毛鹏：AI（DeepSeek）在银行业的应用

课程背景：

2025年春节期间中国的DeepSeek火爆全球，震惊美国硅谷，可以与花费百亿巨资的GPT相媲美，戳穿美股科技泡沫，以英伟达为代表的AI龙头出现了暴跌。DeepSeek让特朗普也感到惧怕，随即美国黑客攻击DeepSeek的网站，使其瘫痪，中美爆发网络黑客大战。DeepSeek的爆火源于其多方面优势。首先，它完全开源，可本地部署，无使用限制，保护用户隐私。其次，其性能强大，效果可比肩甚至超越国际顶尖模型，尤其在中文处理和复杂逻辑推理方面表现出色。此外，DeepSeek训练成本低，API价格仅为同类产品的三十分之一，性价比超高。它还支持深度思考，能展示清晰的思维链，并具备联网搜索、拍照识字、文件上传等功能，使用场景丰富。最后，其响应速度快，生成内容几乎无需等待。

比如：金融业：AI人工智能工具对金融业的影响也十分深远。风险评估和智能投资是AI工具在金融领域的主要应用。通过分析大数据和交易模式，AI能够识别风险并提供有效的风险评估方案，同时也能够根据市场趋势进行智能投资。AI人工智能工具在医疗保健方面具有巨大的潜力。远程医疗和医学影像诊断是AI工具在医疗行业中的重要应用。通过利用AI算法分析医学影像，可以快速准确地判断疾病，帮助医生做出精准的诊断。教育领域：AI人工智能工具也在教育领域发挥着重要作用。个性化教育和智能辅助学习是AI工具在教育行业的关键应用。通过分析学生的学习情况和需求，AI能够为每个学生量身定制个性化的教育计划，并提供针对性的学习辅助工具。未来，AI人工智能工具还会在更多的领域发挥作用，例如智能交通、智能家居和智能制造等。随着AI技术的不断成熟，我们相信它将为人们的生活带来更多便利和创造力。

面对大洋对岸美国大模型的突破，掀起了AI革命，企业纷纷想搞清楚什么是Chat GPT,什么是大模型，这次AI革命为自己企业能带来什么样的冲击，自己企业如何抓住这次AI革命，如何使用上具有革命意义的工具，为企业带来营销价值、经营价值，帮助企业降本增效，领先同行，早一步踏上AI的风口取得市场领先地位。本课程不仅从从理念、理论、战略的高度帮助企业提高对AI的认知，同时在实操层面帮助企业的营销口、运营口、行政人力口、后台支撑口找到了落地的方法策略和工具。在工具层面从AI工具的调教和各种应用场景，这种通式的大模型场景应用讲解，再到办公类的如：PPT的自动生成与优化，再到视频、数字人图片等常用宣传物料的制作等一应俱全。

课程时间：1-2天 6小时/天 1天入门，2天深入

课程对象：全员的普世课。对新科技感兴趣的员工。内训师开发课程的工具课。尤其是：营销销售岗位、市场策划岗位、青年员工、青年主管、办公行政岗、综合管理岗等

教学方式创新：学员现场可以根据实际工作场景，提出自己在工作中遇到的实际问题。由老师现场使用AI工具和个人经验解决。为学员展现从0到成品作品的全过程。从开始的思考、操作、二次修改、成品的全过程展现。所以操作工具、提示词、案例、成品等都会分享到临时的课程微信群中，方便学员课后整理课程笔记，学习、内化和课后持续实践。

课程特色：本课程所教方法适用于所有生成式AI聊天软件，例如：DeepSeek、百度文心一言、阿里通义千问、kimi、豆包、纳米AI搜索等。

讲解：50% 实操（结合学员需求与企业业务场景）50%

课程收益：

1、解读Deep Seek火爆全球的原因，以及如何使用Deep Seek；

2、了解AI的思维、逻辑与发展现状和未来趋势；

3、了解AI在企业B端的应用与路径选择（含DeepSeeK）；

4、学习最实用的6款AI工具的深度讲解（含DeepSeeK、纳米AI）；

5、学习AI提示词的写作技巧，让AI生成结果更加实用；

6、学会使用扣子Coze，直接使用专家经验；

7、掌握AI+文案、PPT、图片、视频、数字人、数据分析、资料搜索等应用

8、AI+企业实际经营业务的解决（学员提问，现场实操）

课程亮点：

亮点1：本课程不仅仅停留在教大家某款AI工具如何使用的初级阶段，而是教会给大家AI背后的机理，让大家知道遇到哪种情况下该使用哪款AI工具。

亮点2：AI工具仅仅是工具，毛老师的课程做到了跟行业结合，跟企业特色结合，跟学员的岗位结合，跟具体的业务场景结合，切实解决学员在实际中遇到的问题。

亮点3：课程注重实用，不是教给大家一个需要付出很大代价学习，而在实际工作中收益不大，仅供自己娱乐的哪些工具，而是交给大家在工作中解决问题的实用工具，课程不炫技。

亮点4：使用工具的人也很重要，本课程结合毛老师在国外国内知名企业做高管的经验帮助大家实实在在解决办公、营销和经营中的问题。

亮点5：提示词是大家驾驭AI的重要形式，是决定AI输出结果效果好坏的关键。本课程立足长远重点教会大家如何使用提示词，让大家可以举一反三，走的长远。

亮点6：组合工具的使用。要完美的解决某个问题不是简单的靠某一款工具，而是靠多种工具的组合使用。毛老师擅长使用多种工具的组合完成一项工作任务，达到高质量效果。

亮点7：毛鹏老师两天版的课程架构了“AI思想、AI机理具、AI实操（结合行业和岗位、专业领域）、AI方法论总结”等五个维度的内容，保证不仅课堂学得会，课后会举一反三，走的远。

课程大纲

附赠1：毛老师亲测有效的各行业30个精华提示词模板

附赠2：AI工具汇总PPT（含：绘画、文案、公文写作、数字人、视频..等）

附赠3：全领域AI调教宝典PPT（含：金融、通讯、电力、能源、烟草..等）

第一讲：AI思维、逻辑与发展现状（结合科技金融、数字金融）

一、 大模型的突破，掀起第四次AI浪潮

1、 AI的三大架构（算力、算法、数据）

——构建商业落地的“场景”

案例：DeepSeek、Kimi的算力、算法、数据、场景

二、DeepSeeK火爆全球

1、超越GPT的总下载量，成为苹果、安卓下载榜第1

2、马斯克、微软、谷歌、脸书等科技巨头盛赞，并且连夜复现DeepSeek

3、惊动特朗普，美国政府、国防部、州政府等限制DeepSeek的使用

4、DeepSeek遭到美国黑客的攻击

5、大量的美国用户在部署DeepSeek，并且在印度使用量也第一

三、刨底DeepSeeK 背景

1、DS母公司——杭州深度求索

2、DS母体公司——杭州幻方量化（股市AI高频量变化交易的鼻祖）

大数据库、大数据分析能力、数据量化顶尖团队、资金实力雄厚

3、幻方量化提早布局的战略眼光

4、创始人梁文锋的经营才华

四、DeepSeeK的优势介绍

1、技术实力强劲

2、成本优势显著

3、开源策略友好

4、多模态能力出色

5、应用广泛

五、Deep Seek 的成功秘诀

——创新企业成功四根柱子

1、人才策略

2、组织扁平化

3、创新文化

4、目标专注

六、Deep Seek 与其他国产大模型的区别

DS与其他国产6小虎大模型软件的区别

Deep Seek 会替代 Chat GPT 吗？

七、银行如何把Deep Seek 正确的落地用法

懂得背后原理后的正确使用

1、投喂数据：

2、本地部署：

3、行业模型：

4、办公操作：

5、适配行业：

八、Deep Seek本地部署，数据不外泄（IT部门可实施）

1、DS+Ollama+Chatbox

2、优势：数据安全、不用联网、不怕DS崩溃

3、本地部署+本公司业务赋能+企业知识库+企业管理+财务+人力资源+生产+运营

九、AI+银行业务场景（部分信用卡案例）

1、平安信用卡的“一键即享”服务，用户在申请信用卡时，AI工具可以实时匹配消费场景，提供快速审批、激活和消费的全流程服务，减少用户等待时间；

2、中信银行信用卡的AI机器人应用于智能外呼，已覆盖信用卡审批、营销等100多个业务场景；

3、交通银行信用卡中心通过“响应模型”结合精准营销与客户服务，提升了客户体验和业务转化率；

4、福建邮政储蓄银行通过自助分析平台，实现信用卡业务的精准营销和全流程管理

5、中信银行信用卡的“章鱼大脑”平台通过AI语义算法，为用户提供千人千面的智能金融服务；

第二讲：AI在银行业的应用

一、提升反洗钱和欺诈检测的准确性和效率

二、其量身定制金融产品和服务

三、优化贷款审批流程

四、减少不良贷款率

五、提高风控管理水平

六、银行使用DS前后的数据对比

七、DS在银行不同业务场景的应用

ü 客户消费预测

ü 欺诈监测

ü 信贷风险评估

ü 运营效率优化

ü 客户服务改进

八、DS在银行业务中的主要优势

ü 提升客户体验

ü 增强风险管理

ü 优化投资决策

ü 提升运营效率

九、DS+银行客户关系管理

ü 客户细分与用户画像构建

ü 预警客户流失

ü 智能客服（自动回答、情感分析、多轮对话）

十、AI+金融科技

1智能投研与投资决策

案例：恒生电子的WarrenQ接入DeepSeek后，金融领域认知能力、数据调取准确性、逻辑推理过程和产出材料专业性大幅提升

2、智能客服与客户体验

案例：兴业银行已将文心一言应用于智慧网点、智能服务、智能风控、智能运营等多个金融场景，显著提升了客户体验

3、风险管理与反欺诈

4、金融数据分析与报告生成

5、财富管理与财务规划

6、AI+金融科技案例介绍

Ø 同花顺问财2.0：升级后新增“深度思考”能力，展示出类DeepSeek推理能力，显著提升了投资知识查询和市场分析能力。

Ø 九方智投：接入DeepSeek后，投资知识查询提升28%，宏观市场和股票分析能力提升70%。

Ø 宇信科技：产品体系全面接入DeepSeek，重点应用于银行信贷、数据和营销渠道等，显著提升了业务效率。

7、未来展望

毛老师授课案例：永康市农商行：AI+在银行业的部署问题：金融科技如何结合AI、算力、大模型算法进行训练和部署。在零售线条帮助“社保卡代扣代缴”业务进行宣传、文案、短视频、朋友圈的内容策划。在对公线条帮助客户经理进行朋友圈人设的打造，生成相应IP形象的内容打造。还重点讲了学员关心的PPT的制作，文案的写作，柜员问答助手等。

第三讲：主流AI工具的深度讲解（含银行办公场景应用）

一、DeepSeek的使用技巧

学会国际领先的原创大模型DeepSeek的使用技巧

二、百度文心一言的使用技巧

一个隐藏着的“高价值”功能模块

三、通义千问（手机版）的使用技巧

及问答、办公、新媒体（图文、视频等）

四、抖音豆包的使用技巧

3个适配自媒体的特色功能

五、Kimi的使用技巧

Kimi发挥优势的三个场景

六、秘塔AI（纳米AI）搜索的使用技巧

没有广告的百度搜索，直达结果，且有来源链接

七、6个主流工具各自发挥优势的领域归类

工具不对努力白费

知道在什么场景下选择什么样的工具

八、具体应用展示（包括但不限于以下内容）

1、文案文章（含公文）

2、PPT 的自动生成

3、视频的自动生成

4、图片和绘画

5、数字人的生成

6、AI+数据分析

案例：邮储银行石家庄分行：帮助学员生成了“集中化业务管理提升策略与方案”、“银行业务档案管理全流程的文案指南和视频”……等众多业务场景的AI赋能提升。

第四讲：银行工作场景的提示词设计

一、提示词Prompt的写法

——提示词是人机交互的语言，更接近自然语言

1.从“解题脑”到“提问脑”的转变

从僵化的套路执行到创意的AI+提问技术+提示技术+框架技术

2.提示词=问题分解能力+框架构建能力

3.Prompt提示词万能公式

4.毛鹏老师提示词的五大杀手锏

结构化设计、示例引导、层次提问、限定范围、反馈迭代

讨论：如何更好的提问和调教AI

5.指令优化的10条建议

6.提示词质量提升的8个维度

7. 20个AI提示词，每周让你多出 20 小时自由时间

8. 与机器对话前要输入提示词来调试模型

9.提示词调优公式：对提示词修改+指出答案的问题+多版本答案生成

10. 让机器学习标案案例，输出自己作品

11. 学会使用符号提高提示词水平

12. 当AI对你领域不熟悉时，要学会给机器喂资料（引导）

13. 提醒干货内容， 让AI进行补充

14. 提示词的五级提问技巧

15.提示词写作“常犯的错误”

太简单、太模糊、太混乱（不专一）

练习：一些常用方案用提示词写作的演示

二、提升实战操作的三个步骤

三、解决复杂问题的三个秘诀

五、毛老师提示词总思想：

——-把心思放在如何写提示词上，而不是着急看输出的答案上

六、银行员工DeepSeek提示词指南

1、提示词的艺术：构建有效指令的基础要素

角色设定、任务设定、输出格式

2、银行场景专用提示词模板库

客户需求分析

信贷风险评估

产品介绍文案

合规审查辅助

3、从普通到专业：提示词优化技巧

加入专业限定词

步骤化复杂任务

引入质量标准

4、提示词常见错误与修正示例

错误示例1：提示过于笼统

错误示例2：缺乏专业约束

5、安全使用DeepSeek的关键提醒

毛鹏老师授课案例（苏州农行、湖州农信）：

解决理财经理在日常工作中遇到的客户常见的提问难题

高端信用卡网点销售技巧

公司金融发展计划

绿色金融发展计划

降低不良率方案

第五讲：DeepSeek在银行零售的11个真实应用案例

1 、分析网点周边客群情况，找出营销突破点；

2、 为客户做产品配置，生成资产配置书；

3 、创作营销类短视频脚本；

4、 撰写微信朋友圈营销文案；

5 、制定客户活动方案；

6、 萃取电销话术；

7 、分析支行存在的问题及制定业绩提升方案；

8、 做周边同业利率分析，制定应对策略；

9 、数字人的应用；

10 、帮助做财经晨会的PPT；

11、超越95%的银行员工，用DeepSeek给客户写一封信，

第六讲：学会使用扣子Coze（学习银行专家经验，免去自己写提示词）

一、扣子Coze的搭建

1、分解工作场景进行扣子Coze使用

2、各类型问题使用扣子Coze解决（企业经营全方位）

二、营销、办公类扣子Coze的使用技巧

1、选择合适的扣子Coze进行问题解决

2、Coze商店的应用技巧

结合各职能岗位进行相关扣子Coze的选择与使用技巧指导

第七讲：AI赋能银行营销人员销售技巧提升

1.个金2C业务线条

案例：建设银行银行理财经理：帮助理财经理如何应对客户提出“需要高收益、低风险的理财产品”的日常工作中的头疼问题。演示结果：客户经理打分100分。

案例：帮助交通银行珠海分行生成A500超级宽基指数基金的银行网点的“邀约话术、邀约图片、邀约视频”等。还有AI+风控、AI+投诉处理、AI+文章材料写作、AI+材料搜索和深度学习处理等。大量AI+银行的营销案例请参考下面的“往期AI课程实操成果展示”

2.对公企业2B业务线条

产出：由学员提出在业务中的营销问题，由老师操作AI工具演示给学员如何操作，一步步解决问题。

案例：中信银行太原分行对公支行长：对公业务咨询综合提示词；对公普惠金融业务宣传方案；AI+数据处理；对公高端客户信用卡团建方案PPT；全球普惠金融发展经验；对公业务短视频脚本等。

第八讲：AI在银行营销KYC的应用

1、 了解客户需求与偏好

个性化对话、情感分析

2、 提供定制化金融建议

智能推荐、知识问答

3、优化客户体验

快速响应、多渠道互动

4、注意事项

确保合规性、保护客户隐私

产出：帮助银行营销人员提升KYC营销的技能水平

案例：

1、数智化营销与客户KYC

2、银行对公客户KYC

新能源、水务、地产、高端制造业与节能环保行业

3、AI智能理财活动

4、客户关系维护与KYC

5、联合营销活动与KYC

案例：农业银行苏州分行的学员生成：针对基层网点客户经理的“高端信用卡”销售技巧的方案，获得了学员的高度好评。

案例：建设银行对公业务经理：帮助对公业务经理解决调研基层支行/网点的对公业务开展情况，找到问题，给出解决方案，帮助基层分行开展对公业务，提升业绩指标，并生成报告。演示结果：13年工作经验的对公业务经理三次打分90分、80分、100分。

第九讲：AI+写作在银行领域的应用

——AI可以帮我们进行常见公文的写作，帮助我们搭建框架、格式，启发我们思路，让我们在此基础上进行个性化的修改，大大节约写作人的时间，提高办公效率。

1.通讯稿写作

2.产品上市宣传稿

3媒体宣传主题软文

4.常见公文：报告、通知、计划、调查报告、演讲稿等

5.会议纪要的写作技巧（含写作提示词模板）

6、工作总结的写作

工作总结的综合处理

7、项目汇报的写作

万能汇报公式=成效+进度+问题+措施/建议+复盘

8.AI在六个方面帮助用户进行公文写作

内容构思、草稿初稿、语言优化；

格式调整、提供模板、反馈和优化。

演练：现场带学员演练学员工作场景中遇到的具体公文写作问题，用毛老师独有的2个策略和3个方法做到产出的公文即符合规范又有灵魂和高度。

案例：建设银行对公业务主管对基层网点对公业务开展情况的调研报告和解决方案

案例：湖州农商银行的青年人才讲授了《AI智能工具在金融业的应用》。帮助学员生成了“公司金融发展计划”、“绿色金融发展计划”、“降低不良率方案”、“青年人才职业规划PPT”等。

第十讲：AI+PPT的智能生成（银行业务）

——学会自动生成PPT的工具，可以让我们专注在PPT的内容而不是PPT的本身。

1.PPT的自动生成“工具”

2.PPT生成工具的“操作”

3.AI工具操作“要点”指导

4.作品效果“优化”调整

5.操作难点“答疑”

6.PDF编辑和转化为PPT工具

项目汇报、工作总结等场景的PPT制作

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