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文辉玲:数字智能时代AI赋能企业内控合规与风险管理实务

文辉玲老师文辉玲 专家讲师 4查看

课程概要

培训时长 : 2天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 风险控制

课程编号 : 41848

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适用对象

领导班子、企业合规风控人员、财务总监、审计、中高层管理干部等人员

课程介绍

课程背景:

2025年是进一步深化内部控制体系建设穿透式监管元年!为落实提升中央企业智能化穿透式管控能力和水平,健全风险防控体系,牢牢守住不发生重大风险底线,企业内控体系建设与监督工作需深入贯彻落实党中央、国务院关于加强穿透式监管的决策部署,以穿透式监管为主线,以智能化转型为抓手,进一步完善企业内控体系,推动管控实现自上而下全级次、全链条、全过程、全要素穿透,打破信息孤岛,消除监管盲区,以“看得清”兜底“管得住”。如何排内忧解外患、构建以风险为导向的内部控制尤为重要。内控意识薄弱、风险管理机制不完善,企业很容易陷入危机当中。正确地认识和控制风险,做好企业内控与风险管理,可减少企业损失、规避企业风险,提高企业竞争力,控制成本、增强效益,构建自身的内部风险控制体系,做好分析与评估,采取相应的内部风险控制措施,乃生存之道也!

随着人工智能(AI)技术的快速发展(如机器学习、自然语言处理、计算机视觉等)从风险控制到战略决策支持,AI的应用场景不断扩展生成式AI(如Deep Seek、ChatGPT等)的崛起,报告生成、数据深度和合规检查的智能化进程正在重塑审计与风控管理的各个环节, AI技术不仅能够大幅提升工作效率,还能通过数据驱动的洞察力赋能企业风险防范管理。

该课程旨在帮助企业全面评估内控缺陷,让参训对象真正意识到“有控则强、失控则弱、无控则乱”,具备经营风险意识,加强与提升内部管理能力,深入探讨AI技术在内审与风险管理领域的深度场景应用,通过丰富的案例研究和实战演练,参与者将学会如何将AI技术融入到实际工作当中,实现效率的提升和飞跃。

课程收益:

【精准分从财务/审计/企业经营角度对企业潜在的风险进行分析和评估

【案实操】针对行业/企业现状,实际经案例,提出改进建议方法

【实应用】学习掌握风险评估、健全内控体系、建设完善内部控制管理

【智能应用】AI用于内部审计数据分析、风险管理等核心应用场景

道:底层逻辑与理念】全局经营的风险思维:风险无处不在,重点在防范于未然

【法:核心思路与方法】经营与风险深度融合:见微知著刨根问底,登高望远高瞻远瞩

【术:操作技巧与实践】案例实操的实战演练:理论实践相结,举一反三多维思考

【器:实用工具与模型】经营价值的创新模型:AI大模型、风控体系模型工具应用

授课对象:领导班子、企业合规风控人员、财务总监、审计、中高层管理干部等人员

授课方式:讲师讲授+案例分析+经验分享+小组讨论+实操演练,要求全员参与

授课时长:2天,6小时/天

课程大纲

第一讲:内控风险管理的定义与真正价值

一、内控风险管理的真正意义与作用

1. 企业为什么要做风控管理、谁来控、控什么

2. 企业内控风险管理内容具体有哪些

3. 做好内控风险对企业的影响到底有多重要

4. 企业内控风险给企业带来的真正价值

视频导入:企业内控风险人人有责,需具有风险意识

二、企业经营财务风险的十大表现

资产负债率居高不下,无力偿还到期债务,且无重组计划;

关联企业之间转让资产、债务担保、转移资金等使资产灵活性降低;

现金流入结构不合理、收益质量差、营业现金不足,现金流量入不敷出;

资产运营效率低,应收账款和存货大量积压,周转率下降;

营业收入发生萎缩,依靠关联交易或虚构销售收入来弥补;

利润结构不合理,大量来自政府补贴,费用支出增加,税负较高;

多元化经营处理不好,投资方向不明确,多样化经营处理欠妥;

不动产投资额巨大、购建周期过长,用短期融资支持长期资产;

缺乏基于提高企业核心竞争力和基于提高资产报酬的财务策略;

税务筹划不当,税负过重,出现错计、漏缴,违规被罚款。

三、内控风险管理的五大目标

1. 合规目标-底线:确保财务管理合法合规;

案例讲解:金税四期下的合法合规管理

金税系统的强大管控:一个平台、二级处理、三个覆盖、四个系统

金税系统大数据判断异常的6个检验及预警红线

企业收入、成本、利润、库存、银行账户、应纳税额纳入监管

银行账户的预警信号

金税系统对企业的具体影响

真实案例:关键时期企业的合法合规救了企业一命

企业如何规避税收风险

发票的合规合法风险管理

2. 报告目标-主线:确保财务报告真实准确,信息完整

案例讲解:某上市企业财报作假带来的蝴蝶效应

3. 安全目标-警戒线:确保资金、资产、生产合规安全

案例讲解:某企业出纳挪用贪污巨资背后的合规内控管理漏洞分析

风险提示:收款、支票印鉴等财务风险管理的管控关键点

4. 运营目标-生命线:提高企业经营效率、效果

案例讲解:某知名企业运营效率效果提升背后的底层经营逻辑

5. 战略目标-发展线:促进企业实现发展战略

案例讲解:某企业战略规划带给我们的深刻思考

四、内控风险管理遵循的四大原则

《关于做好2025年中央企业内部控制体系建设与监督工作有关事项的通知》解读

1. 融合性原则

与企业战略设定相结合

与经营管理相结合

与业务流程相结合

2. 全面性原则

应覆盖企业所有的风险类型

应覆盖企业所有的数据类型

应覆盖企业所有的业务流程

应覆盖操作环节和管理层级

案例讲解:信任逾越监督,某企业腐败帮腐败案

3. 重要性原则

1) 确定需要进行重点管理的对象内容

企业“重灾区”的管控

企业“次灾区”的管控

企业“盲区”的管控

2) 有针对性地实施重点监测及应对方法

案例讲解:风险区的四象限应对策略

4. 平衡性原则

企业如何权衡风险与回报之间的关系

企业如何权衡风险与成本之间的关系

企业如何权衡风险与收益之间的关系

案例讲解:某企业如何权衡风险VS成本

案例讲解:某知名企业如何权衡风险与成本收益之间的关系

第二讲:各经营环节内控风险管理关键点

一、各经营环节内控风险管理的关键点及案例分享

企业的“跑”、“冒”、“滴”、“漏”乱象有哪些

如何亮出“查”、“记”、“勤”、“改”尚方宝剑

真实案例逐一为内控管理现身说法:

1. 采购管理的内部循环控制

1) 采购风险有哪些

采购预测不准风险

供应不及时风险

货物与订单不符风险

采购不合理呆滞风险

采购价格不合理风险

采购回扣风险

2) 采购风险规避手段

做好采购预算及策略规划

慎重选择供应商,重视评级管理

严格审查订货合同完善合同条款

流程管控价格,强化过程跟踪和控制

拓宽信息渠道保持信息流的顺畅

充分运用供应链管理优化供应和需求

案例讲解:采购漏洞管理带给企业的巨大经济损失

2. 合同管理的内部循环控制

1) 合同管理主要风险点

重大事项未签订合同

未评估合同对象的履约能力

遭遇商业欺诈

合同印鉴缺乏集中管理

合同档案缺乏统一保管

2) 合同管理控制措施

不相容职务分离

合同集中管理

合同章的保管和使用

合同审核/审批/签订的权限设置

有效利用格式合同

案例讲解:合同管理闹出的乌龙最终对簿公堂事件

案例讲解:某大型企业合同管理的细节亮点范本

3. 销售与收款循环的内部控制

1) 销售循环主要风险点

客户管理与信用控制

虚假订单

价格管理

调拨管理

出库管理

货款回收期过长,形成坏账呆账

2) 销售循环控制措施

客户信用控制

销售订单管理

价格权限设置管理

发货管理

退货收货

销售收款管理

应收账款的管理与催收技巧:

应收账款的利弊分析及对企业影响的战略决策

应收账款管理原则及控制策略:业务“四掌握”&财务“十及时”

应收账款的风险信号及原因分析

应收账款催收基本策略及应对方法

案例讲解:某企业的应收账款管理成功案例

案例讲解:销售舞弊案例分析及内控防范

4. 生产/制造环节的风险及流程管控关键点

案例:生产制造/物料管理产生的漏洞管理

5. 企业常见法律风险案例分析及防范措施

佣金支付、贪污受贿法律风险管理

被解聘员工签订的合同是否有效?

网银支付打错钱,还能要回来吗?

企业限制招聘性别,侵犯应聘者权利吗?

快退休的员工能否解除劳动合同?

因办公场所外迁解除劳动合同要支付赔偿金吗?

白条入账、账务处理错误会计会被判刑吗?费用支出、报销的合规合法管控关键点

劳务派遣工遭车祸,谁来承担赔偿责任?

依员工意愿未缴社会保险单位违法吗?

试用期内可以随便辞退员工吗?

因无发票购买普通发票冲账合规吗?发票的合规合法风险管理

未签订劳动合同,怎么证明跟单位有劳动关系?

扣发做产检休产假职工工资违法吗?

节假日加班费应注意什么?

拖欠工人工资有什么风险?

加班费能抵消休息权吗?

能将掌握的客户信息出售吗?

员工不服从调岗,单位是否有权辞退

案例:18个真实案例为企业法律风险现身说法(可根据企业需求选择性讲解)

第三讲:AI赋能风险管理:核心场景的深度应用

信息智能整合:运用AI工具,全面搜集并整合行业信息,为风控提供支持

精准数据抓取:从特定链接抓取关键数据,为数据分析提供精确信息

数据分析风险:构建数据分析的框架,提升分析的系统性和深度

矩阵分析辅助:辅助SWOT分析,为内控风险管理提供战略规划的智能支持

数据高效处理:用AI智能工具,快速进行数据治理(清洗\格式化、VBA代码合并等)

智能编撰报告:深入编写《内审报告》,提供深度风险洞察

数据图表生成:利用AI生成图表,直观展示分析报告结果

PPT工具赋能:快速自动生成PPT审查报告,提高工作效率

合规智能检查:合同条款AI解析技术,自动识别风险条款,避免踩雷入坑

异常自动检测:深度学习在反欺诈审计中的应用,规避漏洞管理

解放法务应用:AI技术进行法律文献检索和分析,快速获取法律信息和判例参考

合规风险监测:AI技术实时数据监测和分析,自动识别潜在的合规风险并及时预警

智能规范制度:AI反哺制度缺陷,完善现有内控风险缺失

数据智能预测:对历史数据进行预测分析,洞察未来趋势防范经营风险

财税智能解析:精准解答财税疑问,提升专业知识运用效率

合规风险扫描:多源数据整合,提升风险扫描的效率和准确性

电子发票整理:快速整理电子发票,确保财务记录的准确性和合规性

绩效考核审查:审查绩效考核方案的合理性,实现审计价值创造

舞弊识别审查:快速整理发票、付款记录等数据,识别非结构化文本(如发票描述)

安全风险控制:数据安全防护

案例解析:案例实操演示与演练

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课程背景: 2025年是进一步深化内部控制体系建设穿透式监管元年!为落实提升中央企业智能化穿透式管控能力和水平,健全风险防控体系,牢牢守住不发生重大风险底线,企业内控体系建设与监督工作需深入贯彻落实党中央、国务院关于加强穿透式监管的决策部署,以穿透式监管为主线,以智能化转型为抓手,进一步完善企业内控体系,推动管控实现自上而下全级次、全链条、全过程、全要素穿透,打破信息孤岛,消除监管盲区,以“看得清”兜底“管得住”。该课程旨在帮助企业全面评估内控缺陷,让参训对象真正意识到“有控则强、失控则弱、无控则乱”,具备经营风险意识,加强与提升内部管理能力,强化现金流管理,提高资金运作效率,降低成本增强效益,从风控角度出发,综合运用风险识别的管理工具,理解隐藏在数据背后的企业经营信息。风险内控的好坏直接影响企业的效能!如何不让企业陷入“一分钱难倒英雄汉”的资金困境,如何将成本管理的创新思维融合到公司的战略、管理和执行的每个环节,如何排内忧解外患、构建以风险为导向的内部控制尤为重要。内控意识薄弱、风险管理机制不够完善,企业很容易陷入危机当中。正确地认识和控制风险,做好企业内控与风险管理,可减少企业损失、规避企业风险,提高企业竞争力,控制成本、增强效益,构建自身的内部风险控制体系,做好分析与评估,采取相应的内部风险控制措施,乃生存之道也! 课程收益: 【精准分析】从财务/审计/企业经营角度对企业潜在的风险进行分析和评估 【案例实操】针对行业/企业现状,通过实际经典案例,提出改进建议方法 【实际应用】学习掌握风险评估、健全内控体系、建设完善内部控制管理 【道:底层逻辑与理念】全局经营的风险思维:风险无处不在,重点在防范于未然 【法:核心思路与方法】经营与风险深度融合:见微知著刨根问底,登高望远高瞻远瞩 【术:操作技巧与实践】案例实操的实战演练:理论实践相结,举一反三多维思考 【器:实用工具与模型】经营价值的创新模型:收入成本测算、杜邦分析模型预测 资金管理驾驶舱模型等 授课对象:领导班子、企业合规风控人员、财务总监、审计、中高层管理干部等人员 授课方式:讲师讲授+案例分析+经验分享+小组讨论+实操演练,要求全员参与 授课时长:1天,6小时/天(授课风格:深入浅出,通俗易懂) 课程大纲 第一讲:内控风险管理的定义与真正价值 一、内控风险管理的真正意义与作用 1. 企业为什么要做风控管理、谁来控、控什么 2. 企业内控风险管理内容具体有哪些 3. 做好内控风险对企业的影响到底有多重要 4. 企业内控风险给企业带来的真正价值 视频导入:企业内控风险人人有责,需具有风险意识 二、企业经营财务风险的十大表现 资产负债率居高不下,无力偿还到期债务,且无重组计划; 关联企业之间转让资产、债务担保、转移资金等使资产灵活性降低; 现金流入结构不合理、收益质量差、营业现金不足,现金流量入不敷出; 资产运营效率低,应收账款和存货大量积压,周转率下降; 营业收入发生萎缩,依靠关联交易或虚构销售收入来弥补; 利润结构不合理,大量来自政府补贴,费用支出增加,税负较高; 多元化经营处理不好,投资方向不明确,多样化经营处理欠妥; 不动产投资额巨大、购建周期过长,用短期融资支持长期资产; 缺乏基于提高企业核心竞争力和基于提高资产报酬的财务策略; 税务筹划不当,税负过重,出现错计、漏缴,违规被罚款。 三、内控风险管理的五大目标 1. 运营目标-生命线:提高企业经营效率、效果 解读:“一利五率”考核指标调整背后的底层经营逻辑与导向指引 净资产收益率&营业收现率的轻松解读 营业现金比率VS营业收现率指标变化的经营导向: 不要没有收入的合同 不要没有利润的收入 不要没有现金流的利润 透过ROE理解企业赚钱的商业之道(轻松理解ROE) 拆解商业模式 案例讲解:某知名企业运营效率效果提升背后的底层经营逻辑 案例启示:商业背后的底层逻辑:“现金流”生意经 应收账款 存货周转/资产周转/运营效率 应付账款 模型工具展示应用:资金管理驾驶舱-业务手中的“三环”管理 总结:透彻理解商业世界需要财务思维 案例讲解:深层次剖析企业的经营状况作好经营决策 模型工具展示:剖析问题根源、预测未来场景应用 2. 合规目标-底线:确保财务管理合法合规; 案例讲解:金税四期下的合法合规管理 金税系统的强大管控:一个平台、二级处理、三个覆盖、四个系统 金税系统大数据判断异常的6个检验及预警红线 企业收入、成本、利润、库存、银行账户、应纳税额纳入监管 银行账户的预警信号 金税系统对企业的具体影响 真实案例:关键时期企业的合法合规救了企业一命 企业如何规避税收风险 发票的合规合法风险管理 费用报销管理:哪些支出不需发票就可以正常列支? 3. 报告目标-主线:确保财务报告真实准确,信息完整 案例讲解:某上市企业财报作假带来的蝴蝶效应 4. 安全目标-警戒线:确保资金、资产、生产合规安全 案例讲解:某企业出纳挪用贪污巨资背后的合规内控管理漏洞分析 风险提示:收款、支票印鉴等财务风险管理的管控关键点 5. 战略目标-发展线:促进企业实现发展战略 案例讲解:某企业战略规划带给我们的深刻思考 四、内控风险管理遵循的四大原则 《关于做好2025年中央企业内部控制体系建设与监督工作有关事项的通知》解读 1. 融合性原则 与企业战略设定相结合 与经营管理相结合 与业务流程相结合 2. 全面性原则 应覆盖企业所有的风险类型 应覆盖企业所有的数据类型 应覆盖企业所有的业务流程 应覆盖操作环节和管理层级 案例讲解:信任逾越监督,某企业腐败帮腐败案 3. 重要性原则 1) 确定需要进行重点管理的对象内容 企业“重灾区”的管控 企业“次灾区”的管控 企业“盲区”的管控 2) 有针对性地实施重点监测及应对方法 案例讲解:风险区的四象限应对策略 4. 平衡性原则 企业如何权衡风险与回报之间的关系 企业如何权衡风险与成本之间的关系 企业如何权衡风险与收益之间的关系 案例讲解:某企业如何权衡风险VS成本 案例讲解:某知名企业如何权衡风险与成本收益之间的关系 第二讲:各经营环节内控风险管理关键点 一、各经营环节内控风险管理的关键点及案例分享 企业的“跑”、“冒”、“滴”、“漏”乱象有哪些 如何亮出“查”、“记”、“勤”、“改”尚方宝剑 真实案例逐一为内控管理现身说法: 1. 采购管理的内部循环控制 1) 采购风险有哪些 采购预测不准风险 供应不及时风险 货物与订单不符风险 采购不合理呆滞风险 采购价格不合理风险 采购回扣风险 2) 采购风险规避手段 做好采购预算及策略规划 慎重选择供应商,重视评级管理 严格审查订货合同完善合同条款 流程管控价格,强化过程跟踪和控制 拓宽信息渠道保持信息流的顺畅 充分运用供应链管理优化供应和需求 案例讲解:采购漏洞管理带给企业的巨大经济损失 2. 合同管理的内部循环控制 1) 合同管理主要风险点 重大事项未签订合同 未评估合同对象的履约能力 遭遇商业欺诈 合同印鉴缺乏集中管理 合同档案缺乏统一保管 2) 合同管理控制措施 不相容职务分离 合同集中管理 合同章的保管和使用 合同审核/审批/签订的权限设置 有效利用格式合同 案例讲解:合同管理闹出的乌龙最终对簿公堂事件 案例讲解:某大型企业合同管理的细节亮点范本 3. 业务与收款循环的内部控制 1) 业务循环主要风险点 客户管理与信用控制 账款回收期过长,形成坏账呆账 2) 业务循环控制措施 客户信用控制 应收账款的管理与催收技巧: 应收账款的利弊分析及对企业影响的战略决策 应收账款管理原则及控制策略:业务“四掌握”&财务“十及时” 应收账款的风险信号及原因分析 应收账款催收基本策略及应对方法 案例讲解:某企业的应收账款管理成功案例 第三讲:如何做好企业的内控与风险管理 1. 价值观念的引领与打造 舞弊三角形定律 风控的三道防线 2. 经营风险的分析与评估 分析风险的可能性及发生的频率 评估企业的经营风险 风险可能性的定性测评 风险性质的定性分析 风险评价程序及内容 工具交付: 《风险评价程序及内容》 《风险性质及程度综合评判表》 《运营风险综合分析矩阵》 《风险发生可能性、损失程度和处理方法效果分表》 《风险预防成本与风险损失动态分析图》 《风险热力图》 3. 内控报告的自评与撰写 内部控制评价遵循原则 内部控制评价报告要素(COSO框架)‘ 内部控制评价的程序 内部控制缺陷的认定 内部控制评价报告披露内容 分享:内控评价报告示例 4. 业务流程的梳理与监督 5. 现场管理的深入与把控 6. 问责机制度考评与执行 案例:华为的问责机制管理
• 文辉玲:向财务管理要效益-管理者的业财融合思维
课程背景:随着全球经济环境的快速变化和市场竞争的日益激烈,企业面临着前所未有的挑战与机遇。为了在复杂多变的环境中保持竞争力,管理者不仅需要具备深厚的业务知识,还要掌握基本的财务原理,实现业务与财务的深度融合,业财融合思维是现代企业管理者不可或缺的能力之一,业财融合思维帮助管理者更好地协调经济资源,优化成本结构,增强风险防范意识,提高资本回报率。数字智能时代,一切业务数据化,一切数据业务化。业务和财务进行有效融合,加入信息技术,多维度、多视角、重判断、精计算,先将数字变成数据,再将数据变成信息,信息才是提供给决策者的最大价值。然而现实中企业管理模式往往使得业务部门和财务部门信息孤岛现象严重,影响了决策的速度和质量;管理人员缺乏财务思维和财务意识,对财务知识更是了解甚少。业财融合思维打破部门壁垒,促进跨部门合作,使财务数据能够及时反馈到业务流程中,为业务决策提供有力支持。该课程旨在让参与培训人员具备财务思维和财务意识,以及经营风险意识,掌握基本的财务知识,强化现金流管理,提高资金运作效率,降低成本增强效益,业财融合思维从业务和财务角度出发,综合运用财务报表和运营数据来分析企业的实质经营状况,把握分析要点,精准找出企业问题所在,为决策者和投资人提供信息支持。懂运营、谋战略、作决策,让财务管理真正帮企业实现价值提升!课程结构:【道:底层逻辑与理念】全局经营的财经思维:开阔全局视野,揭示商业底层逻辑【法:核心思路与方法】财务与经营深度融合:业财深度融合,数据驱动业务决策【术:操作技巧与实践】案例实操的实战演练:理论实践相结,举一反三多维思考【器:实用工具与模型】经营分析的创新模型:收入成本测算、杜邦分析模型预测资金管理驾驶舱模型、库存测算分析模型、采购临界比价模型、量本利盈亏平衡测算等课程收益:【精准决策】运用大数据的财务分析方法,提高企业决策质量,降低决策风险,在数据中找问题,在问题中找方法【业财融合】让业务部门和财务部门由“业财分离”变成“业财融合”,让财务深入业务为业务赋能,让业务掌握财务知识为管理加分,一起助力企业发展【案例实操】通过案例结合企业现状,展示如何做好财务运营分析与企业内部控制,通过实际经典案例,学会多维度思考管理【熟练应用】学习掌握财务商业底层逻辑,熟练运用相应的工具方法举一反三,真正学以致用,创造出财务运营管理价值授课时长:1~2天,6小时/天授课对象:企业董事长、总经理、中高层管理干部、财务及部门负责人授课方式:讲师讲授+案例分析+经验分享+小组讨论+实操演练,要求全员参与授课风格:业务语言+诸多案例诠释重要知识点(深入浅出)课程模型:课程大纲第一讲:管理者的业财融合思维导入篇一、互动环节导入导引:1. 利润增长模型收入增长成本降低收入增长VS成本降低难易程度?模型工具预测:收入VS成本预测对利润的影响互动环节启示:开阔全局视野支持业务决策科学数据做出决策判断数据透析企业经营本质多视角重判断、精计算互动环节启示:用数据说话财务深入业务为业务赋能业务探究财务为管理加分财务业务信息三位于一体2. 不同视角看数据传统视角下的数据分析管理者视角的数据管理决策者视角的数据决策案例讲解:业务与领导者眼里应有的数据管理与决策支持二、管理者必备的财务经营思维1. 企业经营财务风险的十大表现资产负债率居高不下,无力偿还到期债务,且无重组计划;关联企业之间转让资产、债务担保、转移资金等使资产灵活性降低;现金流入结构不合理、收益质量差、营业现金不足,现金流量入不敷出;资产运营效率低,应收账款和存货大量积压,周转率下降;营业收入发生萎缩,依靠关联交易或虚构销售收入来弥补;利润结构不合理,大量来自政府补贴,费用支出增加,税负较高;多元化经营处理不好,投资方向不明确,多样化经营处理欠妥;不动产投资额巨大、购建周期过长,用短期融资支持长期资产;缺乏基于提高企业核心竞争力和基于提高资产报酬的财务策略;税务筹划不当,税负过重,出现错计、漏缴,违规被罚款。解读:“一利五率”指标考核背后的底层逻辑启示:管理者识别企业经营风险的“五维视角”:把脉问诊盈利能力-不赚钱的企业是不道德的把脉问诊营运能力-货如轮转方能财源广进把脉问诊发展能力-持续经营靠什么把脉问诊偿债能力-债务常常成为压垮公司的最后一根稻草把脉问诊现金流-不陷入“一分钱难倒英雄汉”的境地第二讲:管理者的业财融合思维能力篇一、管理者业财融合的“两大法器”+“五维视角”1. 把脉问诊盈利能力-不赚钱的企业是不道德的(分析利润指标和利润表)分析法器一:“望远镜法”登高望远,高瞻远瞩,预测未来1)跳出财务看企业,看懂行业盈利模式透过ROE理解企业赚钱的商业之道杜邦分析法拆解三种商业模式杜邦分析法的四大核心指标案例讲解:某企业的反其道而行,突破常规财务思维案例启示:商业背后的底层逻辑:“现金流”生意经应收账款存货/资产周转应付账款模型工具展示应用:资金管理驾驶舱-业务手中的“三环”管理总结:透彻理解商业世界需要财务思维案例讲解:透过ROE指标深层次剖析企业的经营状况作好经营决策模型工具展示:杜邦分析模型剖析问题根源、预测未来场景应用2)利润表的解读思路与方法从结果着手,先看结果再找原因重点看盈利情况利润表的4大局限性分析增长能力案例解读:某企业利润表巨亏说明企业的盈利能力差吗?2. 把脉问诊发展能力-持续经营靠什么1)判断公司盈利持续性标准重要客户是否稳定利润是否靠主业主营产品是否属于淘汰类范围是否靠税收优惠或财政补贴吃饭是否靠重要商标、专利等吃饭案例解读:某昔日霸主不靠主业靠投资的战略反思3. 把脉问诊营运能力-货如轮转方能财源广进分析法器二:“显微镜法”见微知著,刨根问底,解决问题1)层层深入,刨根问底2)“五个为什么”分析法背景来由场景应用举一反三转化应用:企业利润为什么下降了?举一反三案例剖析:销售库存存货分析所折射的实际管理问题通过数据发现实际管理问题深挖问题背后的真正原因对症下药,提出解决办法及管理措施进行效果检验,优化与完善管理过程案例总结:财务运营分析的PDCA四步曲闭环管理思考启示:从结构优化到范式转移,突破常规财务思维模式思考启示:财务运营分析从不同维度折射分析出怎样的实际管理问题深度思考:业务部门保持低库存的好处与高库存风险模型工具展示应用:库存测算分析模型解决企业管理问题4. 把脉问诊偿债能力-债务常常成为压垮公司的最后一根稻草(资产负债表解读)1)透过资产负债表看企业经营风险通过截面,诊断企业是否“贫血”企业的“新陈代谢”是否正常资产的变现能力和流动性是否太差企业的债务负担是否“超重”2)管理者应知应会的融资指标及客户信用评价标准从资产负债表看公司风险偏好相关指标的简易理解案例解读:如何轻松读懂企业资产负债表5. 把脉问诊现金流-不陷入“一分钱难倒英雄汉”的境地(现金流量表解读)1)透过现金流看企业经营风险经营获得的现金流是立身之本经营活动——企业造血功能投资活动——企业换血功能筹资活动——企业输血功能企业现金流的八种情况分析2)导致企业资金链断裂的五大核心原因经营性现金流缺乏固定资产投资过大过多库存积压滞销应收账款逾期过多过多的短期借款案例讲解:某上市企业资金链断裂的前因后果3)如何作好资金筹划管理日常经营管理之举应收账款的利弊分析及对企业影响的战略决策应收账款的事前、事中、事后控制应收账款管理原则及控制策略:业务“四掌握”原则&财务“十及时”原则应收账款的风险信号及原因分析应收账款催收基本策略及应对方法案例讲解:某企业的应收账款管理成功案例案例讲解:做资金使用管理的“指挥官”而非“消防员”案例讲解:谨防业财之间资金管理严重脱节长期经营规划之措现金为王互补投资未雨绸缪案例讲解:某商业奇才的圭臬商业理念“现金流”生意经管理工具展示:资金预测管理驾驶舱案例探讨及成果落地:如何做好企业资金链的“守护神”
• 文辉玲:新时期财务共享数字化转型与价值创造
课程背景:数字智能时代,一切业务数据化,一切数据业务化。面对当今复杂的经营环境、更加激烈的市场竞争,企业管理变革从财务能力模型转型与升级入手。从低头拉车不抬头看路的传统守财型、执行型、核算型财务,到深入参与企业战略,为企业发展添砖加瓦的理财型、支持型、决策型财务,是企业和财务自身迫在眉睫所要突破的瓶颈。业务和财务进行有效融合,加入信息技术,多视角、重判断、精计算,先将数字变成数据,再将数据变成信息,信息才是提供给决策者的最大价值。财务共享中心作为企业财务数字化转型的重要支撑,其建设与发展对于提升财务管理效率、优化资源配置、降低运营成本等方面具有重要意义,实现财务数据的实时更新和共享,提高财务管理的透明度。企业财务数字化转型是应对市场变化、提升企业竞争力的必然要求,财务共享中心在企业财务数字化转型中发挥着关键作用:财务共享中心通过制定统一的财务操作流程和规范,推动企业在数字化转型过程中实现财务管理的标准化;构建财务共享中心以支撑财务数字化转型的实施策略。在构建财务共享中心以支撑财务数字化转型的过程中,企业面临一系列挑战。该课程旨在让财务人员了解并掌握财务共享中心的意义与特点、数字化转型的必要性、财务共享中心在数字化转型中的作用以及实施策略;从开阔全局视野、深入精通业务、掌握沟通技巧、创造财务价值等方面全力火开提升自我,助力企业更好地应对变革挑战,懂运营、谋战略、作决策,让财务共享和财务管理真正帮企业实现价值提升!课程收益:【开阔全局视野】从拓展战略思维能力、丰富运营知识、学习全新商业模式、洞察市场的瞬间变化,全面培养自身视野,提升视野的全局观。【深入精通业务】从财务运营分析、资金管理、内控风险管理、全面预算管理、薪酬绩效管理等方面做好财务共享建设,提高财务管理的硬实力。【掌握沟通技巧】从沟通汇报能力、关系协作能力、组织执行能力、素养适应能力等横向协作方面跳出职业短板,将财务共享很融洽地植入到业务管理中,提升财务管理的软技能。【创造财务价值】从自我超越能力、团队激活赋能、利润实现能力的纵深发展方向实现财务人在财务共享的新形势下,真正华丽转身,为企业创造更深厚的财务价值。课程时间:1天,6小时/天课程对象:投资人、企业高管、财务总监/财务经理、财务BP、各层级管理者等课程方式:讲师讲授+案例分析+经验分享+小组讨论+实操演练,要求全员参与课程模型:课程大纲第一讲:财务共享数字化转型面临的挑战及思路一、互动环节导入导引:利润增长模型收入增长成本降低收入增长VS成本降低难易程度?模型工具预测:收入VS成本预测对利润的影响互动环节启示:开阔全局视野支持业务决策科学数据做出决策判断数据透析企业经营本质多视角重判断、精计算互动环节启示:用数据说话财务深入业务为业务赋能业务探究财务为管理加分财务业务信息三位于一体二、财务共享数字化转型所面临的挑战及转型思路财务共享数字化转型所面临的挑战信息系统不统一,缺乏及时科学有效的运营分析财务数据对业务指导力不够,不能满足管理层要求财务较少参与到业务单元,对业务了解深入度不够仍处于守财型、执行型、核算型状态在管理决策中参与度低,不受企业领导者重视对预算绩效管理参与度较低,管控效果有限业财融合度不够,衔接不够紧密,经常脱节业务与财务分歧较多,沟通很困难存在语言障碍四个思路解决财务人的难题与困惑:始于顶层设计,建立良好的财务共享平台转变工作方式,走出去成为业务合作伙伴了解业务属性,抓住业务部门的关键需求突破财务思维,站的更高才能看的更清楚  第二讲:始于顶层设计建立良好的财务共享平台一、新四化背景下的财务职能转型国际形势化智能互联化财务共享化数字转型化二、财务共享数字化转型开启财务管理模式新篇章什么是财务共享数字化转型企业财务共享数字化转型背景:建设世界一流财务管理体系1455框架围绕一个目标推动四大变革强化五项职能完善五大体系财务共享数字化转型的二个瞬间四个阶段企业在做任何业务动作时,瞬间就知道财务结果企业在做任何业务决策时,瞬间就可获得财务信息财务共享数字化转型的四个阶段:财务会计财务共享数字化-流程再造、智能高效管理会计财务共享数字化-业财融合、价值创造业务支持财务共享数字化-业财一体、流程升级财务决策财务共享数字化-数据驱动、敏捷决策财务共享数字化转型产品解决方案财务共享数字化产品全面预算解决方案示例财务共享数字化产品成本管理解决方案示例财务共享数字化产品绩效管理解决方案示例财务共享数字化产品风控体系解决方案示例财务共享数字化产品预测分析解决方案示例财务共享数字化工具:管理会计平台、财务智能引擎、数字化可视案例讲解:相关企业财务共享数字化产品设计实操案例第三讲:转变工作方式走出去成为业务合作伙伴一、财务共享中心的定位与管控服务型财务共享财务共享中心定位与发展财务共享中心的长远规划财务共享中心的组织定位财务共享中心的目标财务共享中心的人员规划与职责分工财务共享中心的流程评估与系统迁移案例:某公司实现柔性共享,加强纵向管控力度管控服务型财务共享的内涵与优势及国内应用管控服务型与传统财务共享的区别管控服务型财务共享的优势集团管控模式是财务共享建设的基石中国企业财务共享建设为什么要加强管控案例:某集团资金集中管控难题背后的思考及解决方案管控服务型财务共享中心五级成熟度模型核算共享报账共享标准财务共享业财一体化财务共享大共享案例:某集团将采购转移到网上,进入采购2.0时代管控服务型财务共享建设的2+3强化管控和业财融合是建设核心管控服务型财务共享建设的三个阶段案例:某公司如何通过财务管业务?财务共享中心建设与规划财务共享中心的战略定位财务共享中心的建设目标财务共享中心的职能规划财务共享中心的建设模式财务共享中心的运营模式财务共享中心的选址案例讲解:某著名企业财务共享中心的建设历程第四讲:了解业务属性抓住业务部门的关键需求 一、案例导入:业务与领导者眼里应有的财务分析与决策支持不同视角看财务数据报表分析财务视角的数据分析管理者视角的数据管理决策者视角的数据决策案例思考:前后分析报告的不同在哪里?如何抓住业务部门关键需求赋能业务案例讲解:财务共享下的全流程成本核算分析的五大价值精准衡量每个产品/项目/客户的盈利情况识别不赚钱的产品/项目/客户,支持业务决策精准衡量产品/项目/客户成本,有效支持报价有利于流程改进,发现优化点有效支持业绩考核,提升盈利水平模型工具讲解及应用:量本利、盈亏平衡点计算与分析保本点销量保利点销量边际贡献率场景应用一:当既定目标难以达成之际,如何确保企业不亏损场景应用二:若想达成年初预算目标,如何把握好经营节奏场景应用三:年初如何定产量、定价格、定目标第五讲:突破财务思维站的更高才能看的更清楚  一、财务共享数字化转型的未来展望及人才转型财务共享服务建设的未来展望财务共享服务的智能化财务机器人财务共享中心建设的虚拟化财务共享服务的一体化财务共享中心的全球化迈入新财务时代需要人才转型新财务时代,新人才要求适者生存,财务人员如何转型财务转型要做的五件事情案例讲解:某著名企业财务BP的成长路径和方法

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