李皖彰：因信而托：家庭财富传承

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课程概要

培训时长 : 1天

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课程分类 : 非财管理

课程编号 : 38756

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适用对象

银行/保险/证券公司高净值客户、高净值家庭

课程介绍

【课程背景】

当今社会，比起“创造财富”，“守住财富”显得更加重要。财富的积累或许可以依靠一次绝佳的商业机会、一次踏准了时代浪潮的红利回报，然后，如何能守得住财富，并从容稳健的将它们交到下一代人以至于第三代、第四代的手上，是很多人茫然无措的话题。现实大量血淋淋的失败案例，无时无刻不在提醒着我们“无筹划，不人生”。财富管理与传承绝不仅仅是亿万富豪之家的才关心的事，梳理财富保护与传承的意识并设定方案，是当下社会每一个小康之家的标准配置。

本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，拥有16年管理咨询与经营管理实践经验。作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，让学员听得进、用得到、入脑也入心。

【课程收益】

² 增强学员财富管理法律基本知识

² 增强学员财富管理意识

² 增强学员守法用法的自觉性、风险感知能力

² 提升学员解决问题的实践技能

【课程特色】

² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用

² 结合最高法指导案例及各地最新司法裁判案例，权威高效，直击热点、难点、麻痹点

² 以最新法律法规与各地司法实践为依托

² 学员学得懂、记得住、用得到、吃得透

【课程对象】银行/保险/证券公司高净值客户、高净值家庭

【课程时间】1小时

【课程大纲】

一、信托的秘密：资产隔离

² 财富的维度

「以案说法」白帝城托孤

「以案说法」宋朝的“信托经理”

² 信托财产的独立性

² 信托财产不得强制执行

二、保险金信托：简化版的家族信托

² 名人们的选择以及为什么这么选？

「以案说法」李嘉欣公公徐世勋的家族信托（防儿子挥霍）

「以案说法」沈殿霞的家族信托（照拂女儿）

「以案说法」梅艳芳的家族信托（养母终老）

² 保险金信托VS人寿保险

² 保险金信托VS家族信托

² 保险金信托的其他优势

三、因信而托：守护财富，守护爱

² 你的一个选择，比亲人的加倍努力更重要

「以案说法」家企资产隔离，规避企业经营风险牵连家业

「以案说法」保护婚姻财富，控制财富流向

「以案说法」保护传承，防止子女挥霍

四、回顾与总结

李皖彰老师的其他课程

• 李皖彰：新婚姻法下的财富保全与婚姻风险管理: 【课程背景】当今社会，比起“创造财富”，“守住财富”显得更加重要。然后，如何能守得住财富，并应对婚姻风险，是很多人茫然无措的话题。现实大量血淋淋的失败案例，无时无刻不在提醒着我们“无筹划，不人生”。保险是现代家庭的必备品。保障型保险可以转移风险，减少损失；理财型保险可以强制储蓄，提升财富。本课程将帮助你更好的理解保险的法律功能，实现客户在财富管理和婚姻风险管理方面的个性化需求，更好的理解客户、服务客户。本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，拥有16年管理咨询与经营管理实践经验。作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，让学员听得进、用得到、入脑也入心。课程设计深入浅出，贴合实际需求与应用场景，结合最新法律法规与实践案例，全面剖析、步步为营，帮助客户未雨绸缪、预防和解决财富保护与传承过程当中可能遇到的问题。让财富流动，让爱传承。【课程收益】 ² 提升学员财富及婚姻相关法律基础知识 ² 增强学员财富管理、婚姻风险管理的意识 ² 增强学员守法用法的自觉性、风险感知能力 ² 提升学员解决问题的实践技能【课程特色】 ² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用 ² 结合最高法指导案例及各地最新司法裁判案例，权威高效，直击热点、难点、麻痹点 ² 以最新法律法规与各地司法实践为依托 ² 学员学得懂、记得住、用得到、吃得透【课程对象】银行/保险/证券公司客户经理【课程时间】1小时【课程大纲】一、新婚姻法下财富保全与婚姻风险管理势在必行「以案说法」离婚：人没了，钱也没了 ² 思考：保护什么？「以案说法」没有规划的钱，不一定还能是你的二、保险的价值：这个世界，唯一确定的就是不确定性 ² 夫妻共同财产与个人财产界定 ² 婚姻关系变动对财富的影响 ² 人身意外对财富的影响「以案说法」最爱我的人带给我最大的麻烦 ² 传承的成本：遗产税、房产税、CRS 老一辈愿意交班，子女不愿意接班的困境三、保险的婚姻财富规划功能「以案说法」结婚似合伙，收益共享，风险共担 ² 保单配置与婚前财产保护 ² 保单配置与婚内财产保护 ² 借助年金保险实现对子女的财富支持 ² 大额保单与财富的传承规划四、课程回顾与总结

• 李皖彰：守护幸福·守护爱: 【课程背景】 “爱情安全与婚姻安全≠算计!”安全的情感不一定幸福，但不安全的情感大多数都不幸福。千万人眼中，有千万种幸福。你的幸福，不一定就是别人也想要的幸福。有人离婚，有人分手，并不是我们不再相信爱情，不再相信幸福的理由。但所谓的幸福与爱一定是牢牢把握在我们每个人自己的手中！这不是一趟冷冰冰的法律课，而是一堂讲授幸福与爱的生命课。在这节课里，我将把那些别人的关于爱情的故事讲给你听，或许悲伤、或许纠结、或许满是悔恨，但或多或少都能够给予我们当下些许力量、些许知识、些许教训。我会讲黑暗、会讲深渊、会讲那些时间为女性埋下的坑，只是希望我们今后的人生多些坦荡、多些坦途、多些释怀、多些快乐、再多些向往、多些幸福！愿我们都能守护幸福，守护爱！本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，拥有16年管理咨询与经营管理实践经验。作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，让学员听得进、用得到、入脑也入心。【课程收益】 ² 增强学员法律基础知识 ² 增强学员爱自己、爱别人的能力与意识 ² 增强学员守法用法的自觉性、风险感知能力 ² 提升学员解决问题的实践技能【课程特色】 ² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用 ² 结合最高法指导案例及各地最新司法裁判案例，权威高效，直击热点、难点、麻痹点 ² 以最新法律法规与各地司法实践为依托 ² 学员学得懂、记得住、用得到、吃得透【课程对象】16岁+女性朋友们【课程时间】0.5-1天（2-6小时）【课程大纲】一、用自己的双手，守护自己的幸福 ² 重塑婚姻安全实践中女性在离婚案件中常处于被动地位强化私有财产的隔离「以案说法」脆弱的共有财产制 ² 认识这个不确定世界买保险只是为了更好的活，而不是为了死给爱情上保险，不是为了算计对方，而是为了长久幸福如果，我还在爱你二、善始者才能善终：好的开始是幸福生活的保障 ² 婚前财产规划「以案说法」恋爱期间共同买房，怎么约定才能规避风险「以案说法」女生要不要婚前买房「以案说法」恋人借名买房 ² 彩礼与嫁妆「以案说法」分手或离婚后彩礼是否应退还「以案说法」恋爱期间的大额花销能否要回「以案说法」嫁妆怎样给才能保障女儿的幸福 ² 爱你的人不会让你受伤害警惕骗婚陷阱婚前必查事项「以案说法」警惕套路孕三、借你一双慧眼：洞悉婚姻中隐藏的风险 ² 夫妻共同财产区分原则「以案说法」你的婚前财产就是你的个人财产吗？「以案说法」如何区分夫妻共同财产和个人财产 ² 女性工作与家庭的动态平衡四、情爱钱财的纠葛：离婚、孩子与财产分割 ² 父母出资买房怎么分？「以案说法」父母婚前出资购房的注意事项「以案说法」婚后买房，父母出资的性质 ² 当房子只是房产时「以案说法」房产证加了名字，离婚时就一定有份额吗？「以案说法」父母的房子想只留给我，怎么约定？「以案说法」离婚时共同还贷房产如何分割？ ² 家暴只有一次与无数次「以案说法」遭遇家暴如何固定证据？「以案说法」远离家暴，保护自己 ² 当三角形也不再有稳定性：孩子抚养权争取「以案说法」女方没有房，能争取抚养权吗？「以案说法」离婚时约定房产给孩子？五、创业夫妻风险规 ² 《民法典》关于夫妻共同债务的认定标准「以案说法」配偶巨额借款，非举债一方如何避免无端背债 ² 离婚股权怎么分？「以案说法」一方婚前持有的股权，婚后产生的增值是什么性质？六、再婚也是为了追求幸福 ² 再婚前，信息核实不能省！ ² 再婚前，如何规划、保护个人财产 ² 继父母与继子女之间的法律关系「以案说法」继子女是否有权继承继父母的遗产？七、课程回顾与总结

• 李皖彰：家庭资产配置与企业经营风险隔离策略: 【课程背景】当今社会，比起“创造财富”，“守住财富”显得更加重要。财富的积累或许可以依靠一次绝佳的商业机会、一次踏准了时代浪潮的红利回报，然后，如何能守得住财富，并从容稳健的将它们交到下一代人以至于第三代、第四代的手上，是很多人茫然无措的话题。现实大量血淋淋的失败案例，无时无刻不在提醒着我们“无筹划，不人生”。财富管理与传承绝不仅仅是亿万富豪之家的才关心的事，梳理财富保护与传承的意识并设定方案，是当下社会每一个小康之家的标准配置。本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，拥有16年管理咨询与经营管理实践经验。作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，让学员听得进、用得到、入脑也入心。课程设计深入浅出，贴合实际需求与应用场景，结合最新法律法规与实践案例，全面剖析、步步为营，帮助客户未雨绸缪、预防和解决财富保护与传承过程当中可能遇到的问题。让财富流动，让爱传承。【课程收益】 ² 增强学员财富管理法律基本知识 ² 帮助学员深入理解家庭资产配置与企业经营风险隔离的核心概念 ² 增强学员风险隔离策略和资产配置方法 ² 提升学员专业服务能力，为客户提供高效、优质的财富管理服务 ² 提升学员解决问题的实践技能【课程特色】 ² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用 ² 结合最高法指导案例及各地最新司法裁判案例，权威高效，直击热点、难点、麻痹点 ² 以最新法律法规与各地司法实践为依托 ² 学员学得懂、记得住、用得到、吃得透【课程对象】银行/保险/证券公司高级理财经理、客户经理【课程时间】0.5-1天（2-6小时）【课程大纲】一、财富的传承与保护：家庭资产配置的重要性「以案说法」用抚养权换回的遗产 ² 思考：传承什么？保护什么？「以案说法」独生子女小明到底能够继承到父母遗产的几分之一？「以案说法」关系好的时候是代持，关系破裂了以后就变成赠与？资产配置的定义和原理不同资产类别的特点与风险收益特征（实物资产、金融资产、房地产等）家庭资产配置的目标（财富保值、增值、风险管理等）家庭资产配置在生命周期不同阶段的调整策略二、这个世界，唯一确定的就是不确定：企业经营风险 ² 婚姻关系变动对财富的影响「以案说法」“宇宙最强”女人邓文迪与默多克离婚案 ² 创始人人身意外对企业经营和家庭财富的影响「以案说法」最爱我的人带给我最大的麻烦企业家的困境：老一辈愿意交班，子女不愿意接班的困境三、认知企业家客户的绝对红线：与财富关系密切的刑事犯罪 ² 坚持有所为，有所不为，才是提供最优质的服务 ² 涉税刑事法律风险「以案说法」逃税的罪与罚：范某冰VS刘某庆 ² 民营企业家3大高频率罪名：非法吸收公众存款罪、诈骗罪、挪用资金罪「以案说法」真功夫公司创始人、董事长蔡某标入狱「以案说法」王某强离婚案与职务侵占罪 ² 虚假诉讼四、婚姻、家庭与财富关系：家庭资产配置与企业经营风险隔离的必要性 ² 风险隔离的重要性：保护家庭财富，维持家庭生活和财务稳定 ² 风险隔离在现代财富管理中的地位和作用 ² 保险在风险隔离中的独特价值（风险转移、经济补偿等功能） ² 非婚同居财产如何认定 ² 婚姻关系存续期间的财产关系夫妻财产共有制 ² 离婚与婚姻过错孩子抚养权归属原则夫妻共同债务 ² 你和子女的另一半，是什么关系？五、事业与财富：家庭资产配置与企业经营风险隔离 ² 创业、公司与财富管理 ² 婚姻也是一种合伙关系「以案说法」龙湖地产掌舵人吴某军与蔡某离婚案「以案说法」企业家离婚案及“土豆条款” 「以案说法」京昆仑万维科技天价离婚案 ² 辛苦经营十几年，家产却被儿媳妇/女婿分走？「以案说法」“国美电器”黄某裕与杜某的绝地反击战 ² 财富风险的尽职调查 ² 企业交接班六、财富管理工具：常见的企业经营风险隔离工具与方法 ² 企业治理与内部控制：合理划分个人财产和企业财产，建立规范的财务管理制度 ² 担保与抵押的风险防范：谨慎对待担保事项，选择合适的担保方式 ² 保险策略：人寿保险、健康保险、意外险、团体保险等在不同风险隔离场景中的应用 ² 税务筹划：合理利用税收政策，降低企业和家庭税负，增强财富积累能力 ² 协议工具：无协议，不人生婚前财产协议：“谈钱，伤感情”？离婚协议资产代持协议意定监护协议 ² 遗嘱工具遗嘱的合法形式遗嘱有效的实质要件遗产管理人、遗嘱执行人 ² 保险工具如何向高净值客户推荐合适的保险产品组合，实现风险隔离和财富传承 ² 信托工具七、课程回顾与总结

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