李皖彰：金融机构合规管理办法解读与实践

【课程背景】

在当今复杂多变的商业环境中，金融机构面临着来自内外部的诸多挑战。从外部来看，市场竞争日益激烈，法规政策不断更新，行业变革迅速；内部则面临着管理流程的优化、员工行为的规范以及资源的有效配置等问题。有效的经营合规管理能够合理保证金融机构经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略。古语云“上医治未病”，本课程将深入剖析《金融机构合规管理办法》与经营合规管理的理论与实践，结合大量实际案例，帮助学员掌握金融机构合规体系建构与经营合规管理的核心知识和技能，为金融机构合规管理工作的开展提供有力支持。

本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，拥有16年管理咨询与经营管理实践经验，曾任14个省多家商业银行转型辅导咨询专家，主导实施包括：农业银行青海省分行/山西省分行营业部/吕梁分行/秦皇岛分行/保定分行/张家口分行/楚雄分行/许昌分行/莱州分行/徐州分行、交通银行安庆分行/淮北分行、建设银行安庆分行、光大银行蚌埠分行/南京分行、徽商银行总行营业部/宣城分行、凤阳农村商业银行、磐安农村信用社、如皋农村信用社等转型提升、创优、“百佳/千佳”创建、文化打造，了解商业银行的真实场景与需求痛点。作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，让员工听得进、用得到、入脑也入心。

【课程收益】

² 提升学员对基本法律法规与新修法律法规的认知

² 提升学员合法合规经营管理的理念与认知

² 增强学员合规体系建构方法的实操落地能力

² 增强学员守法用法的自觉性，增强认识，严守边界、防范风险

【课程特色】

² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用

² 以最新法律法规、司法解释、司法裁判权威案例与实践为依托

² 深入剖析法条及其背后的法律机理，实现理论与实践紧密结合

【课程对象】所属单位经营管理干部、合规部门、核心员工

【课程时间】1-2天（6-12小时）

【课程大纲】

一、问题是时代的声音：大合规时代的合格答卷人

1、时代背景：全方位推进的法治建设

法律：秩序与代价

金融机构常见风险与风险管理

内部控制与合规

2、金融机构依法合规经营方能行稳致远

合规体系构建是企业层面“法治化”建设的显著标志

3、制度体系是合规管理的外在表现

合规管理的前提是需要“有法可依”“有规可循”

合规中的“制度”包括哪些内容？

小结：期许和实现一个高质量发展的未来

二、《金融机构合规管理办法》解读与实施

1、理解合规、基本原则、适用范围

金融机构合规与相关主体合规的不同

如何理解合规？

基本原则贯穿始终

新文件的适用范围

2、合规管理架构与职责

搭建合规组织架构

关键人物：首席合规官

做好内部职责分工

《管理办法》与新公司法的衔接

3、《办法》聚焦五大变化，如何落实？

明确合规管理相关主体职责

建立健全合规管理制度体系

全面规范合规管理流程

积极培育合规文化

加快推进合规管理信息化建设

小结：合规管理是一件“必须要做并且一定要做好”的事

三、企业合规体系构建与落地

1、什么样的企业需要做合规体系建设

合规管理与业务管理、财务管理并称为现代企业管理的三大支柱

三个不同维度探讨什么样的企业最适合建立合规体系，完善合规管理

2、编制企业合规建设方案的18条建议

3、企业合规管理体系如何有效落地

企业目前合规管理“空心化”、“盲目化”问题

合规管理体系的有效落地机制

【工具】循环式品质管理流程（PDCA）

合规管理体系有效落地的表现

小结：合规管理体系不止纸面合规

四、合规管理组织、文化与制度建设

1、如何搭建企业合规管理组织系统

建系统：建立完善合规管理组织的必然要求

学先进：知名企业如何搭建合规管理组织

回顾过往：当前合规管理组织的常见问题

展望未来：搭建合规管理组织的整体思路

2、合规文化建设三个阶段：服从、认同、内化且作为行动指导

合规文化的内涵及作用

合规文化的特点

在合规文化的建设、维护及推广

3、如何编制一个实用有效的合规手册

何为合规手册？

合规手册的表现形式

合规手册体例结构和基本内容

合规手册的制定原则和程序

合规手册的发布：“生活需要仪式感”

合规手册的实施：“行为需要氛围感”

小结：充分保障让企业合规管理真正落地

五、金融机构治理合规与新公司法实施

1、新《公司法》优化公司治理

“公司治理”和“公司管理”

新时代的企业家精神

坚持党对金融机构的领导

公司的有限责任与“刺破公司面纱”

2、董事选任与离任过程中的“避雷”要点

3、如何作出合法有效的董事会决议

4、变更法定代表人的难题解决与合规建议

六、企业经营合规与实务策略

1、合同管理合规与操作实务

合同签订前的资信审查与风险防范工

合同签订过程中的审查与反馈

合同签署后的履行管理

2、商业伙伴合规与操作实务

商业合作伙伴合规风险识别与评估

合作伙伴“异常”行为

商业合作伙伴合规风险持续管理

3、广告宣传合规与操作实务

虚假宣传带来的合规风险

企业宣传的底线与边界

商业伦理的合规价值及策略

七、金融机构高管合规管理

1、如何界定《公司法》意义上的“高管”

总经理助理是否属于公司高管

销售总监是否属于公司高管

部门经理是否属于公司高管

分公司负责人是否属于公司高管

2、如何认定公司高管是否勤勉尽责

3、董事履职的合规风险与责任承担

司法案例中的董事履职风险

公司高管违反同业禁止义务的预防与应对

八、从法律风险管理到合规管理

1、什么是金融机构风险管理体系

全面、系统、可量化、可追溯

营造全面风险管理的内外部环境

系统化运行风险管理体系

企业风险管理数据池

落地风险管理的反馈与监督

2、VUCA时代风险管理发展趋势：合规管理

全球商业发展趋势

法治理念深入人心，获得尊敬和商誉口碑

一家具有完善合规体系的金融机构更具有基业长青的生命力

课程重点与要点回顾

² 功在平时，化危为机

² 知识点回顾与展望

当今世界，法治化程度已成为各国现代文明程度的重要指标。对于金融机构来说，合规体系构建，则是企业层面“法治化”建设的显著标志。在当今的时代背景下，符合国家、社会和人民全方位要求的高水平合规管理，不仅可以助推金融机构成为及格甚至优秀的“时代答卷人”，而且更值得期许和实现一个高质量发展的未来。