李勇：金融数字化转型与应用

培训对象：产品中心、运营中心、技术中心管理人员，对提升产品思维及推动企业数字化转型感兴趣的人士。；

课程时间：2天

课程背景：

本课程主要是在金融科技快速发展的宏观趋势下，旨在解决学员如何在金融领域有效运用数字化技术，提升服务质量和效率的问题。课程将深入探讨金融数字化的实际应用，以及面临的挑战和机遇，帮助学员全面提升对金融数字化的认知和实践能力。

课程收益：

培训完结后，学员能够：

² 了解金融数字化的基本概念、发展趋势及其重要性；

² 掌握金融数字化转型的关键步骤和实施策略；

² 学习数字化技术在金融行业中的创新应用，如AI大模型、区块链、元宇宙等；

² 培养数据思维，提高基于数据进行决策的能力。

课程大纲：

单元一 金融数字化的趋势与挑战

1. 金融数字化的发展与现状

1.1 金融数字化的定义与背景

1.2 全球金融数字化的发展趋势

1.3 中国金融数字化的政策与市场环境

2 金融数字化带来的挑战与机遇

2.1 数字化转型中的安全与风险问题

2.2 金融数字化对业务流程的重塑

2.3 数字化技术如何提升金融服务质量与效率

案例：国内外金融数字化成功案例分享

单元二 金融数字化转型的关键技术

1. AI大模型在金融中的应用

1.1 AI大模型的基本原理与金融场景的结合

1.2 风险管理、客户服务和营销等方面的应用案例

1.3 AI大模型在金融行业的未来趋势

2 区块链技术在金融中的创新实践

2.1 区块链技术的基本概念与原理

2.2 区块链在支付、清算与结算等方面的应用

2.3 数字货币与央行数字货币（CBDC）的探讨

3 元宇宙与金融服务的结合

3.1 元宇宙的概念及其对金融行业的影响

3.2 虚拟货币、NFT与金融服务的创新结合

3.3 元宇宙中的金融场景与未来展望

单元三 银行提高数字化体验的策略与实践

1. 数字化渠道的建设与优化

1.1 网上银行、手机银行等渠道的创新实践

1.2 社交媒体与金融服务的融合策略

1.3 跨渠道协同与客户体验的一致性

2 智能化客户服务的实施与效果

2.1 AI客服、智能语音导航等技术应用

2.2 客户数据分析与个性化服务策略

2.3 提升客户满意度与忠诚度的方法

3 风险管理与安全防护措施

3.1 数字化时代下的金融风险管理挑战

3.2 多因素认证、反欺诈等安全技术的应用

3.3 保护客户隐私与数据安全的最佳实践

单元四 数字化转型典型案例介绍

1. 国际金融机构的数字化转型案例

1.1 摩根大通、高盛等机构的数字化战略与实践

1.2 数字化转型中的组织结构与文化变革

2 国内金融机构的数字化转型案例

2.1 中国工商银行、招商银行等的数字化实践

2.2 互联网金融企业的崛起与挑战

3 跨界合作与金融科技创新

3.1 金融科技企业与传统金融机构的合作模式

3.2 监管沙箱、开放银行等创新实践

单元五 数据思维培养与数据分析方法

1 数据驱动的决策流程优化

1.1 数据收集、整理与清洗的重要性

1.2 数据可视化与报告制作的技巧

2 数据分析在金融风险管理中的应用

2.1 信用评分模型、市场风险评估等实例分析

2.2 大数据与机器学习在金融风控中的实践

3 客户数据分析与营销策略优化

3.1 客户画像构建与细分市场策略

3.2 数据驱动的个性化营销案例分享

单元六 金融数字化未来探索与前沿技术

1. 金融数字化的未来趋势

1.1 探讨金融数字化的未来发展方向

1.2 分析金融行业的前沿技术趋势

2 金融科技创新的驱动力量

2.1 金融科技企业的创新实践案例

2.2 探讨新技术如何推动金融行业变革

3 未来金融服务的想象与构建

3.1 预测未来金融服务的新模式和新业态

3.2 探索数字化金融服务的创新路径