邹延渤：经济复苏期的财富投资与管理

课程背景：

央行三连降带动了股市与楼市的双重回暖，这预示着经济复苏期到来，在这个政策推动的背景下如何让客户选择分红险，注重资产组合，落地养老规划，这是本次产说会讲解的内容。

课程目标：

1、经济回暖期客户投资与财富规划的建议

2、投资股票与投资分红险的价值区别，分红险更适合老百姓

3、从宏观角度解读养老配置的重要性

课程时间：60分钟

课程方式：产说会

课程对象：产说会

课程大纲

第一讲：经济复苏期的资配建议

一、央行三连降给市场带来的机遇和考验

1、双回暖下的刑法与困惑

2、看清经济政策布局

3、尊重家庭资配最基本原则

二、国家政策布局思路

1、问题多样系统整合

1）实体乏力

2）消费乏力

3）新质生产力

4）外部压力

2、金融三驾马车各司其职深度整合

3、未来可期的战略规划

三、新国十条的战略部署为保险高收益带来可能

1、化风险-为险资收益落地百姓控风险

2、惠民生-产品落功能，金融落实业

3、调产品-为长期获利分红做准备

4、分红险与股票投资的区别与优势

5、借力险资间接入市是最好的选择

第二讲：理解政策布局聚焦养老刚需

一、老龄化不可逆与国家政策解决方案

1、人口负增长与老龄化问题

2、不断延长的寿命给养老与医疗带来的考验

3、财政补发养老金是个死循环

二、国家四步战略应对全民养老

1、增加社保基金投资收益

2、将个人资金转化第三支柱的商业保险

3、延迟退休缓解账户压力

4、做好基本设施配套与服务

三、商保养老配置的优势

1、最大获益险资分红

2、享受保险公司的基础配套与服务

3、把握趋势将资金整合做到最优