李勇：AI工具及AI大模型在金融领域带来的机遇和挑战

单元

大纲

内容

单元一

AI大模型对金融的机遇和挑战

一．AI大模型的基本概念及原理

1.1 什么是AI大模型

1.2 AI大模型的工作原理

1.3 AI大模型的发展历程

二．AI大模型给社会发展带来的机遇和挑战

2.1 AI大模型在各行各业的应用案例

2.2 AI大模型带来的社会变革

2.3 AI大模型面临的挑战和伦理问题

三．AI大模型对金融的新机遇和新挑战

3.1 传统金融行业的痛点

3.2 AI大模型在金融中的应用前景

3.3 AI大模型对金融行业的影响和挑战

案例：某企业运用AI大模型优化销售的实践

讨论课题：AI大模型如何在金融中发挥最大价值？

单元二

AI工具及AI大模型基础认知解析

一．AI工具的种类和功能

1.1 常见的AI工具介绍

1.2 AI工具在金融中的应用场景

1.3 如何选择合适的AI工具

二．AI大模型的构建和训练

2.1 AI大模型的数据来源和处理

2.2 AI大模型的训练方法和技巧

2.3 AI大模型的评估和优化

三．AI工具及AI大模型与金融的结合方式

3.1 AI工具及AI大模型如何融入金融流程

3.2 AI工具及AI大模型与日常办公的连接和

3.3 AI工具及AI大模型在金融中的风控中的措施

案例：某企业运用AI工具进行销售及风控

单元三

AI大模型赋能金融典型场景

一．金融日常业务流程拆解

1.1 风险评估环节

在金融领域，风险评估是确保资金安全和合理投放的首要步骤，涉及对借款人或投资项目的信用评估。

1.2 投资策略环节

制定投资策略是金融活动中至关重要的步骤，它决定了资本如何分配以达到最大的收益。

1.3 客户服务环节

客户服务是金融行业中的关键环节，包括处理客户咨询、投诉以及提供个性化的金融解决方案。

1.4 资产管理环节

资产管理涉及投资组合的管理和优化，以确保资产增值并控制风险。

1.5 资金流转环节

资金流转环节关注资金的调度、清算和支付，确保金融活动的顺畅进行。

二．AI大模型在风险评估环节的应用

2.1 AI风险评估的原理和方法

利用AI大模型分析历史数据，通过机器学习算法识别风险模式，对借款人或项目进行信用评分。

2.2 AI风险评估的优势和局限性

优势在于能够处理大量数据，提供更准确的风险预测；局限性可能在于对数据质量的依赖以及对新兴风险的识别能力。

2.3 AI风险评估的实际应用案例

例如，某些银行使用AI模型来评估贷款申请人的信用风险，从而决定是否批准贷款申请。

三．AI在投资策略环节的应用

3.1 AI投资策略的原理和方法

AI可以分析市场趋势、宏观经济数据以及企业财报等信息，为投资者提供投资建议。

3.2 AI投资策略的优势和局限性

优势在于能够处理大量信息，提供快速、准确的决策支持；局限性在于市场异常波动时模型的预测能力可能下降。

3.3 AI投资策略的实际应用案例

如某些投资机构使用AI模型来辅助股票选择和资产配置决策。

四．AI在客户服务环节的应用

4.1 AI客户服务的原理和方法

通过自然语言处理和语音识别技术，AI能够提供24/7的在线咨询服务，解答客户疑问。

4.2 AI客户服务的优势和局限性

优势在于降低成本、提高效率；局限性在于对复杂问题的处理能力和人类情感的理解。

4.3 AI客户服务的实际应用案例

例如，许多银行和金融机构已经引入了AI客服系统来处理常见的客户咨询。

五．AI在资产管理和资金流转环节的应用

5.1 AI资产管理和资金流转的原理和方法

AI可以帮助分析市场动态，优化投资组合，同时监控资金流动，确保资金的安全和高效利用。

5.2 AI资产管理和资金流转的优势和局限性

优势在于提高资产管理的效率和安全性；局限性可能在于对突发事件的应对能力。

5.3 AI资产管理和资金流转的实际应用案例

例如，一些资产管理公司使用AI模型来动态调整投资组合，以应对市场变化。

讨论课题：如何针对金融中的不同环节选择合适的AI工具和大模型？

单元四

AI工具及AI大模型赋能金融日常办公

1. AI符合赋能数据分析场景

2. AI符合赋能OFFICE办公写作场景

3. Ai如何赋能公司日常会议组织及总结

4. AI如何赋能知识库管理

5. AI如何赋能文案生成

AI如何赋能企业营销

单元五

上机实战演练

一．AI日常办公实操演练

二．AI金融解决场景实操演练