李皖彰：金融科技领域法律风险管理

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课程概要

培训时长 : 1天

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课程分类 : 风险控制

课程编号 : 38904

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适用对象

金融机构管理者、法务

课程介绍

【课程背景】

金融是国民经济的核心、现代经济的血液，安全关乎国家经济安全。金融风险无处不在。对法律的不了解、金融从业人员的工作失误及失职、金融犯罪都是形成风险的主要原因。以移动互联网、人工智能、大数据、云计算、区块链、物联网等为代表的科技技术，正在加速与金融业务融合，对金融机构业务升级改造。金融科技以新的手段、新的表现形式与金融机构业务进行融合之时，也必须同步考虑如何与现有的法律监管理念、框架、制度等进行融合。

本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，拥有16年管理咨询与经营管理实践经验，曾任14个省多家商业银行转型辅导咨询专家，主导实施包括：农业银行青海省分行/山西省分行营业部/吕梁分行/秦皇岛分行/保定分行/张家口分行/楚雄分行/许昌分行/莱州分行/徐州分行、交通银行安庆分行/淮北分行、建设银行安庆分行、光大银行蚌埠分行/南京分行、徽商银行总行营业部/宣城分行、凤阳农村商业银行、磐安农村信用社等转型提升、创优、“百佳/千佳”创建、文化打造，了解商业银行的真实场景与需求痛点。作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，让员工听得进、用得到、入脑也入心。

【课程收益】

² 提升学员关于金融科技领域法律风险及相关法律法规认知

² 增强学员合法合规经营管理意识，实现企业长久稳定发展

² 提升学员解决日常工作法律问题的实践技能

【课程特色】

² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用

² 以最新的法律法规与司法实践为依托

² 深入剖析法条及其背后的法律机理，实现理论与实践紧密结合

² 学员学得懂、记得住、用得到、吃得透

【课程对象】金融机构管理者、法务

【课程时间】0.5天（2-3小时）

【课程大纲】

一、未来已来：金融科技在本质上不会改变金融业务的逻辑关系

风险=风险损失额×概率

金融科技领域法律风险防范：秩序的价值与代价

金融机构面临的主要风险（信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律风险，声誉风险等）

二、你见或不见，金融法律风险就在那里

场景化生态圈中相关方违规、损害消费者利益

金融机构的法律地位

金融消费者的权益保护

不做法律风险的制造者

三、金融科技“动态协同”治理

金融安全与科技创新并重

金融市场与基础设施并重

四、盔甲与盾牌：金融科技领域法律风险管理策略

一行一局一会”覆盖银行、保险、证券等各传统金融领域的监管盲区

守望相助：风险预警与应对

亦步亦趋：在实践中提高风险意识与自我保护能力

外层金融网络与基础设施的法治保障

中层金融科技创新活动的法治保障

内层金融服务行为监管的法治保障

五、迎接未来的风险管理文化：内生出风险管理能力是金融人的基本功

基本功一：无感服务能力

基本功二：生态赋能能力

基本功三：合规管理能力

六、课程回顾总结与展望

回顾课程要点与难点

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• 李皖彰：国有企业公司战略与风险管理: 【课程背景】国有企业是国之重器，国之根本。国有企业强则国家强，国有企业兴则国家兴。中国要从世界经济大国成为世界经济强国，道路只有一条，就是培育锻造更多具有国际竞争力的一流国有企业，以国有企业的崛起、实业的振兴，扩大中国在世界范围内的影响力，推动中华民族真正屹立于世界民族之林。这个时代需要优秀企业家和企业英雄，需要在完善中国特色现代企业制度的过程中不断培育企业家精神。有企业英雄，才有英雄的企业，有英雄的企业，才有英雄的国家。本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，16年管理咨询与经营管理实践，服务过多家世界500强企业，了解国内央企国企集团企业的发展阶段与实际需求，作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，摆脱法律的枯燥难弄，让学员听得进，用得到，入脑也入心。【课程收益】 ² 提升基本法律法规认知 ² 增强合法合规经营意识，实现企业长久稳定发展 ² 增强守法用法的自觉性，增强认识，严守边界、防范风险【课程特色】 ² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用 ² 以最新的法律法规与司法实践为依托 ² 深入剖析法律机理，实现理论与实践紧密结合【课程对象】公司董监高、经营管理者、中高层管理者【课程时间】1天（6小时）【课程大纲】一、国有企业公司战略与中国特色现代企业制度 ² 产能过剩：市场经济就是过剩经济 ² 饭都快吃不上了，哪有工夫讲战略？ ² 战略与管理 ² 战略要定名，名不正言不顺 ² 战略是关乎企业生死存亡的大事 ² 现代企业制度：国有企业要生根大行业 ² 国有企业战略要打特色牌 ² 目标VS资源 ² 公司的独立法人地位和权益保护 ² 公司的有限责任与“刺破公司面纱” ² 工会：以职工代表大会为基本形式的民主管理制度 ² 公司的道德规范与社会责任 ² 公司决议的内部性与外部影响 ² 战略不是面面俱到 ² 失去机遇是最大的失误 ² 专业化、多元化：把鸡蛋放在几个篮子里？ ² 业务协同与业务组合力 ² 兼并重组是企业重要的成长方式 ² 做大、做强、做优 ² 格局是企业的时空观：格局越大，企业越自信 ² 大企业战略应是国家战略二、公司治理与企业家精神 ² “公司治理”和“公司管理” ² 管理者VS领导者 ² 领导者是眺望远方的人 ² 小企业VS大企业 ² 党组织与公司治理 ² 高层团队的质量差异 ² 法定代表人回归“代表人”的法律地位 ² 单层制公司治理架构的引进 ² 董事会的责任在于创造价值 ² 强化对控股股东和实际控制人的约束机制 ² 首次界定勤勉义务的概念 ² 进一步强化以职工代表大会为基本形式的民主管理制度 ² 简化国家出资企业的决策程序，将合规管理提升到法律制度三、董监高的合规履职与风险防范 ² 董事、监事、高级管理人员的任职资格与责任体系 ² 董事会的压舱石作用 ² 董、监、高的禁止行为：将监事全面纳入忠实义务要求的范围 ² 董、监、高的列席参加股东会义务 ² 维护公司资本充实的责任 ² 董、监、高的关联交易的限制 ² 公司机会 ² 董、监、高的竞业禁止义务 ² 关联董事表决回避 ² 董、监、高的赔偿责任 ² 董事责任保险四、国企集团化公司治理特征以及治理环境 ² 国企集团化企业公司治理结构如何构建 ² 如何有效发挥集团董事会的决策会议功能 ² 各级企业加强董事会建设落实董事会职权的操作要点 ² 授权操作要点五、课程重点与要点回顾

• 李皖彰：国有企业法律风险防范、内部控制与风险管理: 【课程背景】迈入中国式现代化发展的新时代，推进国家治理体系和治理能力现代化，须臾离不开法治。各个行业的有序、健康、可持续、高质量发展，更需要法治的精确调整与全面保障。法律的生命在于实践。只有充分认识新颁布实施重要法律法规的重大意义，推动法律法规落地实施，才能更好地推进全面依法治国、建设社会主义法治国家，更好地保障人民权益。合规是企业可持续发展的基石。古语云“上医治未病”，企业内控合规管理是企业管理的重要组成部分，贯穿于企业决策和经营管理的各个环节，对于企业提升生存能力、增强核心竞争力、达成经营目标、落实有关政策法规意义重大。本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，16年管理咨询与经营管理实践，服务过多家世界500强企业，了解国内企业的发展阶段与实际需求，作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，摆脱法律的枯燥难弄，让学员听得进，用得到，入脑也入心。【课程收益】 ² 提升学员对基本法律法规与新修法律法规的认知 ² 提升学员合法合规经营管理的理念与认知 ² 增强学员内控合规意识，实现企业长久稳定发展 ² 增强学员守法用法的自觉性，增强认识，严守边界、防范风险【课程特色】 ² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用 ² 以最新法律法规、司法解释、司法裁判权威案例与实践为依托 ² 深入剖析法条及其背后的法律机理，实现理论与实践紧密结合【课程对象】所属单位经营管理干部【课程时间】1天（6小时）【课程大纲】一、与风险共存：企业风险管理 ² 法律风险：秩序的价值与代价 ² 企业法律风险的特征、要素 ² 可预见性与控制成本的平衡 ² 企业法律风险的分类与表现二、国有企业合规体系建设抓手与攻坚点 ² 合规管理与企业其他管理的关系 ² 全面风险管理、内部控制与合规 ² 国有企业面临的合规风险类型 ² 国企合规管理框架的体系构建三、企业合同合规管理：风险、识别与防范策略 ² 合同风险的产生原因 ² 合同风险的分类 ² 合同风险的识别 ² 合同风险的防范策略 ² 合同管理的流程 ² 关联交易合规管理四、招投标合规管理 ² 招标投标合规管理制度制定的必要性 ² 采购是企业风险与合规管理的“重头戏” ² 防止采购变成贿赂的工具 ² 知行合一：将风险管理要求化为行为准则 ² 招标投标可能涉及的法律责任五、企业经营管理常见重大合规风险防范 ² 职务侵占罪（贪污罪）「以案说法」因单位欠薪，而侵占单位财产的处理「以案说法」物业公司客服部经理利用领取补贴款的职务便利将补贴款非法占为己有「以案说法」江苏某投资股份有限公司销售部经理职务侵占的处理「以案说法」Y电商企业运营人员雷某某职务侵占案 ² 挪用资金罪（挪用公款罪）「以案说法」以合法形式拿走公司资金 ² 行贿罪行贿罪 VS 馈赠礼物「以案说法」事后行贿 ² 非国家工作人员受贿罪（受贿罪）「以案说法」收取协调费据为己有 ² 合同诈骗罪「以案说法」业务员冒用公司名义与他人签订合同收取货款 ² 侵犯商业秘密罪 ² 侵犯公民个人信息罪「以案说法」某公司员工非法获取十余万条公民个人信息六、企业劳动用工合规与风险预防化解「以案说法」用人单位未对“不符合录用条件”充分举证 ² 劳动用工争议为什么难搞定？ ² 劳动关系的人身属性决定了离职管理首先是情绪管理「以案说法」用人单位强行调岗，劳动者单方解除劳动合同 ² 离职沟通和谈判是离职管理的枢纽 ² 如何通过协商、调解、仲裁等方式有效解决劳动纠纷七、从法律风险管理到合规管理 ² 企业风险管理体系：全面、系统、可量化、可追溯 ² 营造全面风险管理的内外部环境 ² 系统化运行风险管理体系 ² 企业风险管理数据池 ² 落地风险管理的反馈与监督 ² VUCA时代风险管理发展趋势八、课程重点与要点回顾 ² 功在平时，化危为机 ² 知识点回顾与展望

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