李皖彰：帮企业赚钱的法律

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课程概要

培训时长 : 1天

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课程分类 : 法律法规

课程编号 : 38898

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适用对象

公司创始人、中高层管理者

课程介绍

【课程背景】

企业不赚钱，就是耍流氓。

老板在其位，不能让员工赚钱，就是耍流氓。

员工在其职，不能为企业赚钱，就是耍流氓。

可是，随着全球化的发展，市场竞争越来越激烈，企业在日常的经营管理过程中，赚钱这件事也变得越来越难。哪怕企业销售成功，合同签订，想要真正的落袋为安，也是面临着重重阻碍。企业经营面临这样那样的风险是常态，如何防范风险、控制风险、化解风险，是每一位企业经营者不得不学习的必备技能。可以说，企业法律风险管理是企业全面风险管理的重要组成部分，贯穿于企业决策和经营管理的各个环节，对于企业提升生存能力、增强核心竞争力、达成经营目标、落实有关政策法规意义重大。

用法律尝试充实头脑，形成企业经营防火墙，防患于未然，让法律知识成为帮助企业赚钱的法律力量。

【课程收益】

² 提升学员关于企业经营法律风险及相关法律法规认知

² 拓展学员对企业法律经营风险管理及方法的认知及使用意识

² 增强学员合法合规经营管理意识，实现企业长久稳定发展

² 提升学员解决企业经营管理中问题的实践技能

【课程特色】

² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用

² 以最新的《公司法》《民法典》《劳动法》《刑法》与司法实践为依托

² 结合讲师丰富的法律服务经验，深入剖析法条及其背后的法律机理，实现理论与实践紧密结合

² 学员学得懂、记得住、用得到、吃得透

【课程对象】公司创始人、中高层管理者

【课程时间】0.5天-1天（2-6小时）

【课程大纲】

一、与风险共存：企业经营法律风险管理

法律风险：秩序的价值与代价

企业法律风险的特征、要素

可预见性与控制成本的平衡

风险的分类与表现

二、公司治理法律风险管理：赚得到钱，也要守得住钱!

公司治理与内部控制

风浪中调整航向

好的执行就成功了一半

三、企业劳动用工法律风险与应对策略：善用众人智，才能赚到更多钱！

新时代人力资源管理

企业管理人员必备法律知识

劳动关系

公司人员违法犯罪

证据意识

风险意识

规章制度

劳动合同签订与变更风险管控

社会保险合规风险管控

劳动关系终止与解除风险管理

劳动争议的解决途径

四、企业知识产权管理：会赚今天的钱，也要会赚明天的钱！

用知识产权提升企业的商业竞争力

IP挖掘与IP布局

企业中缺乏专业IP人员

企业的主品牌未注册商标

企业有核心技术但无核心专利

重大项目不做知识产权尽职调查

知识产权工作特点、重点、建议

五、企业投融资法律风险管理：会用产品服务赚钱，更要会用资本赚大钱！

资本力量

企业融资与投资

企业投融资的方式

与之相关的法律规定

与风险共舞的艺术

六、从法律风险管理到合规管理

企业风险管理体系：全面、系统、可量化、可追溯

营造全面风险管理的内外部环境

系统化运行风险管理体系

企业风险管理数据池

落地风险管理的反馈与监督

七、课程回顾与总结

回顾课程重点

李皖彰老师的其他课程

• 李皖彰：商业银行信贷业务法律风险预防与处理: 【课程背景】大客户业务主要服务于公司及公司背后的高净值客户。公司作为一个重要的商事主体，是一个以盈利为目的的经济组织，涉及诸多利益相关者，包括股东、管理者、代表股东利益行事的董事、员工、客户、供应商和债权人等。金融工作人员特别是客户经理，需要对新修法律法规实施后常见法律风险进行全面的了解掌握，能够对信贷业务过程中的各类法律风险有一定预判及把控能力，以更好的应对新法新规调整带来过渡性短期冲击和阶段性影响，防范和化解风险。本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，拥有16年管理咨询与经营管理实践经验，曾任14个省多家商业银行转型辅导咨询专家，主导实施包括：农业银行青海省分行/山西省分行营业部/吕梁分行/秦皇岛分行/保定分行/张家口分行/楚雄分行/许昌分行/莱州分行/徐州分行、交通银行安庆分行/淮北分行、建设银行安庆分行、光大银行蚌埠分行/南京分行、徽商银行总行营业部/宣城分行、凤阳农村商业银行、磐安农村信用社等转型提升、创优、“百佳/千佳”创建、文化打造，了解商业银行的真实场景与需求痛点。作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，让员工听得进、用得到、入脑也入心。【课程收益】 ² 提升学员业务相关基本法律法规认知 ² 全面树立学员的法律风险防范意识，深入理解法律关键条款对业务的影响 ² 增强学员合法合规经营意识，实现企业长久稳定发展 ² 增强学员守法用法的自觉性，增强认识，严守边界、防范风险【课程特色】 ² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用 ² 以最新的法律法规与司法实践为依托 ² 深入剖析法条及其背后的法律机理，实现理论与实践紧密结合【课程对象】银行中高层管理者、信贷人员、对公客户经理以及支行长等相关人员【课程时间】1天（6小时）【课程大纲】一、公司法变化要点与大客户业务风险提示 ² 本轮公司法修订的背景与动因 ² 当新《公司法》遇到《民法典》，听谁的？ ² 现代企业制度：新公司法的立法目的 ² 企业家悖论：企业家精神是什么？ ² 公司种类：有限责任公司资合性（增资扩股） ² 有限责任VS股份公司 ² 公司的独立法人地位和权益保护 ² 公司独立责任 ² 公司的合法权益受法律保护，不受侵犯 ² 股东与股权：股权本质上是什么权利？ ² 公司的有限责任与“刺破公司面纱” ² 公司工会：以职工代表大会为基本形式的民主管理制度 ² 公司的道德规范与社会责任 ² 新增会议形式：电子化会议 ² 公司决议的内部性与外部影响 ² 治理结构单层制与双层制的并立 ² 股东知情权的两大修订亮点明确：会计凭证查阅权拓展：股东知情权穿越行使制度 ² 党组织与公司治理 ² 法定代表人回归“代表人”的法律地位 ² 治理结构单层制与双层制的并立 ² 注册资本认缴制度的变化 ² 股份公司授权资本制的引入 ² 法定代表人制度的细化和优化 ² 进一步明确保护小股东的权利 ² 公司风险隔离平台的变化 ² 股份公司同股不同权的规定 ² 实控人危机 ² 股权转让规则的变化二、商业银行信贷实务与新公司法实施后法律风险防范 ² 如何实现横向“刺破公司面纱”向关联公司追偿债务？ ² 银行向“未实缴出资股东”追偿时，是否可以同时向公司设立时的其他股东追偿？ ² 依据“五年内缴足认缴出资额”的新规，是否可以追究出资不实股东的责任？ ² 股东大会是否应当采取“累积投票制”选举董事和监事，银行的风险在那里？ ² 新《公司法》对银行董事、监事、高级管理人员确定了哪些“赔偿责任”，是不是能成为我们银行的追偿的可能？ ² 公司股东会、董事会召集程序和表决方式的“轻微瑕疵”，是否导致决议无效？银行应当如何有效规避风险？三、担保制度变化对银行信贷业务影响 ² 担保方式的丰富与扩展 ² 未约定担保方式推定规则的变化 ² 学校、医院、养老机构提供担保的规定 ² 公司对外担保规定和程序新要求 ² 非上市公司对外担保及审查要求 ² 没有约定保证期限 ² 主张保证责任时须向全部保证人主张 ² 土地经营权可以作为抵押财产 ² 借新还旧问题 ² 居住权对授信抵押的不利影响 ² 房屋租赁规定变化对授信抵押的有利影响 ² 抵押财产带押可转让对授信业务的不利影响 ² 最高额抵押债权确定条件变化及有利影响 ² 抵押预告登记规则变化对授信抵押的有利影响 ² “房地一体”抵押规则及影响 ² 动产抵押登记变化及影响 ² 动产抵押登记不能对抗正当买受人四、“强监管”背景下，商业银行违法放贷风险 ² 违法放贷罪及案件风险 ² 实践疑难解答五、商业银行不良资产处置 ² 我国商业银行不良资产处置现状 ² 商业银行不良资产处置中存在的法律问题债权转让监管不力诉讼处置周期长法律法规不完善 ² 商业银行不良资产涉诉案件分析 ² 银行不良资产涉诉风险分析 ² 法律风险防范建议六、课程重点与要点回顾

• 李皖彰：商业银行个人信息保护合规管理: 【课程背景】在当今复杂多变的商业环境中，金融机构面临着来自内外部的诸多挑战。从外部来看，市场竞争日益激烈，法规政策不断更新，行业变革迅速；内部则面临着管理流程的优化、员工行为的规范以及资源的有效配置等问题。有效的经营合规管理能够合理保证金融机构经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略。古语云“上医治未病”，本课程将深入剖析商业银行个人信息保护合规管理的理论与实践，结合大量实际案例，帮助学员掌握商业银行个人信息保护合规管理的核心知识和技能，为商业银行个人信息保护合规管理工作的开展提供有力支持。本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，拥有16年管理咨询与经营管理实践经验，曾任14个省多家商业银行转型辅导咨询专家，主导实施包括：农业银行青海省分行/山西省分行营业部/吕梁分行/秦皇岛分行/保定分行/张家口分行/楚雄分行/许昌分行/莱州分行/徐州分行、交通银行安庆分行/淮北分行、建设银行安庆分行、光大银行蚌埠分行/南京分行、徽商银行总行营业部/宣城分行、凤阳农村商业银行、磐安农村信用社、如皋农村信用社等转型提升、创优、“百佳/千佳”创建、文化打造，了解商业银行的真实场景与需求痛点。作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，让员工听得进、用得到、入脑也入心。【课程收益】 ² 提升学员对基本法律法规与新修法律法规的认知 ² 提升学员合法合规经营管理的理念与认知 ² 增强学员合规体系建构方法的实操落地能力 ² 增强学员守法用法的自觉性，增强认识，严守边界、防范风险【课程特色】 ² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用 ² 以最新法律法规、司法解释、司法裁判权威案例与实践为依托 ² 深入剖析法条及其背后的法律机理，实现理论与实践紧密结合【课程对象】所属单位经营管理干部、合规部门、核心员工【课程时间】1-2天（6-12小时）【课程大纲】一、问题是时代的声音：大合规时代的合格答卷人 1、时代背景：商业银行全方位推进的法治建设法律：秩序与代价金融机构常见风险与风险管理内部控制与合规 2、金融机构依法合规经营方能行稳致远合规体系构建是企业层面“法治化”建设的显著标志合规管理的前提是需要“有法可依”“有规可循” 合规中的“制度”包括哪些内容？ 3、《金融机构合规管理办法》解读与实施理解合规、基本原则、适用范围合规管理架构与职责搭建合规组织架构做好内部职责分工《管理办法》与新公司法的衔接小结：合规管理是一件“必须要做并且一定要做好”的事二、个人信息保护法律框架与监管要求 1、《个人信息保护法》核心条款解析适用范围：银行作为“个人信息处理者”的法定责任处理原则：合法、正当、必要、最小范围敏感信息处理：生物识别、金融账户等高风险场景用户权利实现：知情权、决定权、查阅删除权 2、《网络安全法》《数据安全法》关联性解读数据分类分级管理网络安全审查与个人信息保护的联动要求 3、金融行业监管规范《个人金融信息保护技术规范》（JR/T 0171-2020）核心要求信息分类：账户信息、鉴别信息、交易记录等敏感等级划分全生命周期管理：采集、存储、使用、销毁的合规要求 4、金融消费者权益保护规定金融营销中的个人信息使用边界用户权益保障机制：查询、更正、删除流程三、商业银行个人信息合规管理要点 1、合规管理体系搭建内部组织架构设计数据保护官（DPO）或合规管理专员职责业务部门与科技部门职责划分（数据采集、使用、共享流程） 2、制度文件编制要点《个人信息保护管理办法》框架设计数据分级分类管理细则（敏感信息特殊管控）第三方合作机构管理规范（外包、联名卡合作） 3、个人信息处理全流程合规（1）采集环节同意规则设计：单独同意、书面同意的适用场景（营销、风控）超范围采集风险规避（如用户画像、行为追踪）（2）存储与传输数据加密技术标准（国密算法SM4、匿名化/去标识化处理）跨境传输合规程序（如需传输境外的审批流程）（3）使用与共享产品推荐、精准营销中的信息使用合规边界第三方数据共享协议必备条款（数据用途限制、安全责任划分）用户权利响应机制（查阅、更正、删除权处理流程） 4、金融科技创新人工智能风控模型中的个人信息处理风险区块链技术下的隐私保护四、合规技术工具与操作实践 1、数据安全技术标准加密技术：对称加密（AES）、非对称加密（RSA）在银行场景的应用脱敏技术：静态脱敏（历史数据存储）、动态脱敏（查询展示）访问控制机制（30分钟）基于角色的权限管理（RBAC模型）与最小权限原则操作日志留存与审计（满足监管核查要求） 2、数据安全评估流程个人信息保护影响评估（PIA）实施步骤产品开发中的隐私设计（Privacy by Design）原则 3、合规检查清单编制内部审计重点：数据全生命周期合规性检查表监管检查核心指标（如数据加密覆盖率、访问日志留存周期）五、应急响应与事件管理 1、数据泄露应急预案事件分级分类与处置流程用户通知义务与监管报告时间节点（72小时内报告） 2、用户投诉处理机制个人信息错误更正、删除的标准化处理流程纠纷调解与法律诉讼衔接要点六、从法律风险管理到合规管理 1、什么是金融机构风险管理体系全面、系统、可量化、可追溯营造全面风险管理的内外部环境系统化运行风险管理体系企业风险管理数据池落地风险管理的反馈与监督 2、VUCA时代风险管理发展趋势：合规管理全球商业发展趋势法治理念深入人心，获得尊敬和商誉口碑一家具有完善合规体系的金融机构更具有基业长青的生命力课程重点与要点回顾 ² 功在平时，化危为机 ² 知识点回顾与展望当今世界，法治化程度已成为各国现代文明程度的重要指标。对于金融机构来说，合规体系构建，则是企业层面“法治化”建设的显著标志。在当今的时代背景下，符合国家、社会和人民全方位要求的高水平合规管理，不仅可以助推金融机构成为及格甚至优秀的“时代答卷人”，而且更值得期许和实现一个高质量发展的未来。

• 李皖彰：商业银行风险管理实践与能力提升: 【课程背景】风险是金融人日常生活工作的不得不积极面对的重要组成部分，逃不开，离不了。从选择作为一名金融人的那一天起，我们每一个金融人都必须面对如何与风险共处的问题。往大里说，是我们选择了这个光荣也辛苦的行业。金融是国民经济的核心、现代经济的血液，安全关乎国家经济安全。金融风险无处不在。对法律的不了解、金融从业人员的工作失误及失职、金融犯罪都是形成风险的主要原因。随着金融创新、银行转型在各大银行如火如荼的开展，诸如网络科技、移动科技、云计算等现代技术的应用，带来银行传统服务模式的升级、理财产品的多样化、对公业务格式合同条款的公平性认定各种新情况、新问题……所有的这些都期待着我们新一代的金融人具备将法律知识进一步转化为生产力的能力。本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，拥有16年管理咨询与经营管理实践经验，曾任14个省多家商业银行转型辅导咨询专家，主导实施包括：农业银行青海省分行/山西省分行营业部/吕梁分行/秦皇岛分行/保定分行/张家口分行/楚雄分行/许昌分行/莱州分行/徐州分行、交通银行安庆分行/淮北分行、建设银行安庆分行、光大银行蚌埠分行/南京分行、徽商银行总行营业部/宣城分行、凤阳农村商业银行、磐安农村信用社等转型提升、创优、“百佳/千佳”创建、文化打造，了解商业银行的真实场景与需求痛点。作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，让员工听得进、用得到、入脑也入心。【课程收益】 ² 提升学员关于金融业法律风险及相关法律法规认知 ² 拓展学员对法律风险管理及方法的认知及使用意识 ² 增强学员合法合规经营管理意识，实现企业长久稳定发展 ² 提升学员解决日常工作法律问题的实践技能【课程特色】 ² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用 ² 以最新的法律法规与司法实践为依托 ² 深入剖析法条及其背后的法律机理，实现理论与实践紧密结合 ² 学员学得懂、记得住、用得到、吃得透【课程对象】商业银行总行中台条线【课程时间】0.5-1天（2-6小时）【课程大纲】一、银行大合规的未来已来：风险管理与自律合规经营银行业的不确定时代（VUCA时代）什么是风险？我们需要防范什么样的风险？ “合规”与“合法”是一个意思吗？合规建设的发展趋势分析合规是一个完全的舶来品吗？如何理解合规？二、打通风险的任督二脉：风险偏好制定银行的战略定位：用定位找站位股东的期望和要求：企业都需要对投资人负责监管要求：硬指标要达成市场环境和竞争态势：知己知彼，百战不殆风险偏好的沟通与监控：共同的认知是一面盾牌三、你见或不见，风险就在那里：我们需要风险管理策略金融机构的法律地位风险管理策略制定明确风险管理目标风险规避：必要时，选择主动放弃也很重要风险降低：多手段并用风险转移与风险承受金融消费者的权益保护不做法律风险的制造者四、保护好自己，也保护好你的客户：预防新型金融犯罪破坏金融管理秩序类犯罪（金融产品和科技手段等名目“加持”）金融诈骗类犯罪（诈骗名目和手段的双重“升级”）扰乱市场秩序类犯罪针对普惠金融领域的贷款类犯罪五、盔甲与盾牌：如何预防与应对金融犯罪银行人的慧眼：风险识别与评估守望相助：风险预警与应对亦步亦趋：在实践中提高风险意识与自我保护能力六、信用风险管理、工具与方法信用评分模型贷前调查：客户信用信息的收集和分析贷款审批制度贷后管理七、操作风险管理、工具与方法关键风险指标（KRI）体系完善内部控制制度加强员工培训和教育有效的应急处理机制八、迎接未来的风险管理文化：内生出风险管理能力是金融人的基本功基本功一：无感服务能力基本功二：生态赋能能力基本功三：合规管理能力九、课程回顾总结与展望回顾课程要点与难点总结金融犯罪预防与应对的要点金融犯罪预防与应对的未来发展

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