牛鑫宇：财富传承中的法律与税务影响与案例解析

课程背景：

财富传承是指将个人或家族的财富在一定的法律框架下，按照既定的意愿和目标，有序地转移给下一代或其他受益人的过程。财富传承不仅涉及到财富的保值增值，还涉及到家族的和谐团结，社会的公平正义，甚至国家的安全稳定。因此，财富传承是每一个高净值人群都必须面对和解决的重要课题。

然而，财富传承并不是一件简单的事情。在当今的全球化和数字化时代，财富传承面临着前所未有的挑战和变化。比如，财富结构日趋复杂多元，分布日趋跨国跨境，财务传承的受益人也日趋多样多元，其价值也多维多元化。在这样的背景下，如何有效地进行财富传承，成为了高净值人群迫切需要解决的问题。而其中最关键的一环，就是要了解和掌握财富传承中的法律与税务影响。因为法律与税务不仅直接决定了财富传承的合法性和合理性，还间接影响了财富传承的效率和效果。如果忽视或错误处理法律与税务问题，可能会导致财富传承中出现财富损失或传承纠纷等严重后果。

法律与税务对财富传承中有什么重要影响影响？如何规避关于财富传承中的法律和税务风险？如何运用有效的策略和工具来进行财富传承？如何借鉴国内外知名家族和企业的财富传承的成功案例和经验？这门课程将帮助你系统地解决上述问题，为你今后的财富传承打下坚实的基础。课程不仅有理论知识，还有实践操作，不仅有案例分析，还有互动讨论。这门课程既有专业性，又有趣味性，是您不可错过的财富管理必修课。

课程收益： 

● 了解财富传承的定义、目的和意义，明确财富传承的对象、范围和方式。

● 了解财富传承中涉及的法律与税务规定，包括遗嘱、继承、赠与、信托、保险等。

● 了解财富传承中存在的法律与税务问题和风险，包括遗产纠纷、税务稽查、资产保护等。

● 掌握财富传承的有效策略和工具，包括家族宪法、家族信托、家族基金、家族办公室等。

● 懂得学习财富传承的成功案例和经验，包括国内外知名家族和企业的财富传承实践。

课程时间：两天一晚天，6小时/天

授课对象：银行、保险公司理财客户经理和高净值人群

授课方式：讲师讲授+案例分析+情景模拟

课程大纲

导引：***家族传承风险案例分析

模块一：经济社会发展与财富传承

一、后疫情时代经济发展变化

1．国际环境恶化

2．国内经济困境

3. 财政收入萎缩

4. 整体债务危机

5. 经济发展希望

二、财富传承安排的挑战

1. 财富损失

2. 传承纠纷

3. 社会责任

模块二：法律和税务视角的财富传承------财富传承风险与有效安排

一、财富传承概述

1. 财富传承的定义、目的和意义

2. 财富传承的对象、范围和方式

3. 财富传承的流程和步骤

二、财富传承中的法律规定

1. 遗嘱法律规定

1）遗嘱的定义、种类和效力

2）遗嘱的制作、修改和撤销

3）遗嘱的执行、公证和存管

2. 继承法律规定

1） 继承的定义、原则和顺序

2）继承人的资格、权利和义务

3）继承程序和方式

3. 赠与法律规定

1）赠与的定义、条件和效力

2）赠与合同的订立、履行和变更

3）赠与纠纷的处理和预防

4. 信托法律规定

1）信托的定义、特点和功能

2）信托参与人的角色、权利和义务

3）信托合同的订立、履行和终止

5. 保险法律规定

1）保险的定义、种类和作用

2）保险合同的订立、履行和变更

3）保险理赔的条件、程序和方式

财富传承中的税务规定

三、财富传承中的税务规定

1. 遗产税税务规定

1）遗产税的定义、对象和范围

2）遗产税的计算、申报和缴纳

3）遗产税的优惠、减免和退税

2. 赠与税税务规定

1）赠与税的定义、对象和范围

2）赠与税的计算、申报和缴纳

3）赠与税的优惠、减免和退税

3. 信托税税务规定

1）信托税的定义、对象和范围

2）信托税的计算、申报和缴纳

3）信托税的优惠、减免和退税

4. 保险税税务规定

1）保险税的定义、对象和范围

2）保险税的计算、申报和缴纳

3）保险税的优惠、减免和退税

四、财富传承中的法律与税务问题和风险

1. 遗产纠纷问题和风险

1）遗嘱无效或被挑战的问题和风险

2）继承权利或份额被侵占或争夺的问题和风险

3）继承财产被隐匿或转移的问题和风险

2. 税务稽查问题和风险

1）税务机关对财富传承活动进行稽查的问题和风险

2）税务机关对财富传承涉及方进行稽查的问题和风险

3）税务机关对财富传承涉及财产进行稽查的问题和风险

3. 资产保护问题和风险

1）财富传承涉及财产被债权人或第三方索赔的问题和风险

2）财富传承涉及财产被政府或司法机关没收或冻结的问题和风险

3）财富传承涉及财产被盗窃或损毁的问题和风险

五、财富传承的有效策略和工具

1. 家族宪法策略和工具

1）家族宪法的定义、内容和作用

2）家族宪法的制定、执行和修订

3）家族宪法的优势、局限和注意事项

2. 家族信托策略和工具

1）家族信托的定义、类型和作用

2）家族信托的设立、运行和终止

3）家族信托的优势、局限和注意事项

3. 家族基金策略和工具

1）家族基金的定义、类型和作用

2）家族基金的设立、运行和终止

3）家族基金的优势、局限和注意事项

综合案例

课程收尾