风险控制企业内训

【课程背景】 迈入中国式现代化发展的新时代，推进国家治理体系和治理能力现代化，须臾离不开法治。各个行业的有序、健康、可持续、高质量发展，更需要法治的精确调整与全面保障。古语云“上医治未病”，企业内控合规管理是国有企业管理的重要组成部分，贯穿于企业决策和经营管理的各个环节，对于企业提升生存能力、增强核心竞争力、达成经营目标、落实有关政策法规意义重大。 本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，16年管理咨询与经营管理实践，服务过多家世界500强企业，了解国内企业的发展阶段与实际需求，作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，摆脱法律的枯燥难弄，让学员听得进，用得到，入脑也入心。 【课程收益】 ² 提升学员对基本法律法规与新修法律法规的认知 ² 提升学员合法合规经营管理的理念与认知 ² 增强学员内控合规意识，实现企业长久稳定发展 ² 增强员工守法用法的自觉性，增强认识，严守边界、防范风险 ² 掌握医院/检察院纪委监委的高频问题清单及核查重点 ² 学会运用法律思维和话术技巧应对询问 【课程特色】 ² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用 ² 以最新法律法规、司法解释、司法裁判权威案例与实践为依托 ² 深入剖析法条及其背后的法律机理，实现理论与实践紧密结合 【课程对象】所属单位经营管理干部、核心员工 【课程时间】0.5-1天（2-6小时） 【课程大纲】 第一讲：与风险共存：企业法律风险管理与合规管理 一、法律风险：秩序的价值与代价 企业法律风险的特征、要素 可预见性与控制成本的平衡 二、企业法律风险的分类与表现 三、企业合规管理：风险与经营回报的良好平衡 第二讲：纪委监委监督重点与医药行业风险图谱 一、医药行业廉政风险与合规意识 药品/医疗器械采购、学术推广、临床试验合作中的利益输送 回扣、红包、礼品等灰色收入 基建项目、设备租赁中的关联交易 通过司法掮客行为干预案件办理 行贿受贿风险 虚假宣传、商业贿赂等刑事风险 二、纪委监委调查逻辑与核心原则 “穿透式监管”特点：从业务流水到人际网络深挖 “双重视角”：既查个人违纪违法，也追责单位制度漏洞 “零容忍”态度：小金额多次行为也可能构成犯罪 第三讲：医院纪委监委高频问题与应对策略 一、 廉洁从业类问题 「典型问题」“是否向医生提供过回扣？” 「典型问题」“如何解释与医院科室的频繁聚餐？” 「典型问题」“礼品礼金是否如实申报？” 应对技巧、原则与常规话术 原则：否认违规行为 + 提供客观证据 二、服务合规类问题 「典型问题」“是否存在诱导医生超适应症用药？” 「典型问题」“如何解释患者投诉中提到的‘强制消费’？” 应对技巧、原则与常规话术 策略：回归制度与流程，弱化个人责任 第四讲：检察院纪委监委高频问题与应对策略 一、司法程序合规类问题 「典型问题」“是否曾向办案人员打听案情？” 「典型问题」“是否存在伪造证据或威胁证人？” 「典型问题」“案件办理过程中是否举办过宴请或财物？” 底线思维：坚决否认违法行为，强调法律程序合法性 证据支撑：提供会议纪要、通讯记录、银行流水等佐证材料 二、 个人廉政风险类问题 「典型问题」“配偶是否从事医药代理业务/公检法任职/医院任职？” 「典型问题」“是否参与过行业协会并收取费用？” 主动披露：提前整理个人及家属从业信息（附营业执照、银行流水）； 性质界定：区分“合法兼职”与“利益关联”（如“协会活动仅为学习交流”）。 第五讲：合规体系构建与长效风险管理 一、合规管理及架构搭建 合规管理组织架构 合规管理部门间的协调 合规管理的重点：重点领域、重点环节、重点人员 二、医药企业合规框架建议 制度层面： 建立学术推广合规手册（明确禁止行为清单） 强化费用报销审核机制（如招待费比例限制） 执行层面： 定期开展廉政培训与测试 设立匿名举报渠道（保护内部揭发人） 三、业务代表个人风险管理 拒绝任何形式的“灰色收入”，保留沟通记录 社交活动中避免与司法机关人员单独接触 四、企业市场交易合规管理 反商业贿赂、反腐败合规管理 反垄断合规管理 反不正当竞争合规管理 关联交易合规管理 商业秘密合规管理 五、从法律风险管理到合规管理 企业风险管理体系：全面、系统、可量化、可追溯 营造全面风险管理的内外部环境 系统化运行风险管理体系 企业风险管理数据池 落地风险管理的反馈与监督 VUCA时代风险管理发展趋势 课程回顾与总结 回顾课程重点

【课程背景】 在当今复杂多变的商业环境中，企业面临着来自内外部的诸多挑战。从外部来看，市场竞争日益激烈，法规政策不断更新，行业变革迅速；内部则面临着管理流程的优化、员工行为的规范以及资源的有效配置等问题。准确识别、评估和应对企业的风险，确保内部控制的有效性，是保障企业财务信息真实可靠、资产安全完整以及经营活动合法合规的关键。有效的内部控制能够合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略。古语云“上医治未病”，企业内控与风险识别管理是企业管理的重要组成部分，贯穿于企业决策和经营管理的各个环节，本课程将深入剖析企业内控与风险管理的理论与实践，结合大量实际案例，帮助学员掌握企业内控与风险管理的核心知识和技能，为内控工作的开展提供有力支持。 本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，16年管理咨询与经营管理实践，服务过多家世界500强企业，了解国内企业的发展阶段与实际需求，作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，摆脱法律的枯燥难弄，让学员听得进，用得到，入脑也入心。 【课程收益】 ² 提升学员对基本法律法规与新修法律法规的认知 ² 提升学员合法合规经营管理的理念与认知 ² 增强学员内控合规意识，实现企业长久稳定发展 ² 增强学员守法用法的自觉性，增强认识，严守边界、防范风险 ² 提升学员在国有企业风险管理、内部控制与合规管理方面的实操能力 【课程特色】 ² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用 ² 以最新法律法规、司法解释、司法裁判权威案例与实践为依托 ² 深入剖析法条及其背后的法律机理，实现理论与实践紧密结合 【课程对象】所属单位经营管理干部、中基层管理者、核心员工 【课程时间】0.5-1天（2-6小时） 【课程大纲】 第一讲 基层单位合规管理履职能力提升 一、基层合规管理的定位与价值​ 合规的定义与三重底线（法律/规则/道德） 基层单位在合规体系中的作用（执行层与风险防线） 风险防控与合规价值转化 合规对组织声誉与可持续发展的支撑作用 二、基层合规履职能力提升路径​ 1、基层合规管理的职责划分 业务部门与风控部门的分工协作 基层管理者的合规管理角色清单 2、履职能力关键能力项 制度执行能力 风险识别与评估能力 突发合规事件应对能力 信息共享与跨部门协同机制 第二讲 合规管理工具方法及建立合规大监督 一、合规管理工具箱​ 1、合规管理工具分类及应用场景 风险评估工具（风险矩阵/地图） 合规培训与宣导工具 监督审查工具 2、数字化工具在合规中的应用 合规管理信息化平台功能解析 自动化合规监测工具 二、合规大监督体系构建​ 1、合规大监督体系架构 “三道防线”协同机制设计 监督权责清单与闭环管理流程 2、多维度监督措施 内部审计与合规检查的联动机制 外部监督与第三方合规认证 三、合规监督实战应用​ 1、监督指标设计与数据驱动 2、问题整改闭环管理 问题分级分类与整改计划制定 验收与长效机制建立的实践 四、跨部门协同与文化培育​ 跨部门合规协作障碍与破解 合规文化融入企业价值观的实践路径 第三讲 国有企业风险管理、内部控制管理体系建设与政策文件解读 一、国有企业风险管理、内部控制管理主要政策解读 1、《风险管理指南 - 标准2018版》 (ISO/F01531000 - 2009(2018)) 标准发布背景与发展历程 标准的结构框架与核心要素解读 该标准在国有企业风险识别、评估和应对中的指导意义 如何将标准要求融入国有企业日常运营管理流程 【案例分析】如何构建和培育独特的风险管理理念与文化 【团队研讨】如何在企业内部形成风险管理的共识和氛围 2、《风险管理原则与实施指南》 (GB/T24353 - 2022) 风险管理原则解读 全面性原则、适应性原则等在国有企业的应用和实际体现 关于风险管理规划、实施、监控和改进等环节的具体要求和操作方法 指南对国有企业构建风险管理体系的步骤引导 【案例分析】风险管理制度与流程，如何实现协同 3、《关于做好2025年中央企业内部控制体系建设与监督工作有关事项的通知》解读 国有企业整体发展形势 政策背景与目标 中央企业内部控制体系建设 中央企业内部控制监督 确保合规性和有效性 二、企业经营管理常见风险、合规与内部控制 1、与风险共存：企业全面风险管理 法律风险：秩序的价值与代价 风险与风险管理 内部控制与合规 2、企业合规管理：风险与经营回报的良好平衡 企业风险的特征、要素 企业经营风险的分类与表现 合规义务来源识别（法律法规/行业标准/合同约定） 【以案说法】企业合规管理与刑事案件：如何区分职务犯罪与个人犯罪 企业合规管理及架构搭建 合规管理部门间的协调 合规管理的重点：重点领域、重点环节、重点人员 违规行为的举报、调查、处置 合规文化的建设 3、内部控制理论 内部控制的定义、目标和本质特征 内部控制与企业管理其他职能的关系 内部控制的五大要素及作用机制 内部控制的作用与局限性 【案例解析】防范舞弊、提高经营效率 【案例解析】人为失误、管理层凌驾 4、风险、内控、合规一体化实践 风险、内控、合规“三位一体”实践及流程整合 风险管理、内部控制与合规管理的关系 风险、内控、合规管理相互联系与区别 风险、内控、合规在企业管理中的协同 “三位一体”实践模式构建 组织架构搭建、职责分工、资源配置的整合思路 如何实现风险管理、内部控制和合规管理流程的无缝对接与协同运作 讨如何利用信息化手段提高风险、内控、合规一体化管理的效率和效果 【案例分析】风险、内控、合规一体化管理实践面临挑战 【团队研讨】一体化管理措施与实施过程 课程重点与要点回顾 功在平时，化危为机 知识点回顾与展望

【课程背景】 迈入中国式现代化发展的新时代，推进国家治理体系和治理能力现代化，须臾离不开法治。金融是国民经济的核心、现代经济的血液，安全关乎国家经济安全。金融风险无处不在。对法律的不了解、金融从业人员的工作失误及失职、金融犯罪都是形成金融风险的重要原因。随着金融创新、银行转型如火如荼的开展，诸如网络科技、移动科技、云计算等现代技术的应用，带来银行传统服务模式的升级、理财产品的多样化、对公业务格式合同条款的公平性认定各种新情况、新问题……所有的这些都期待着我们新一代的金融人具备将法律知识进一步转化为生产力的能力。合规是企业可持续发展的基石。近年来，国际社会和各国政府都努力建立和维护开放、透明、公平的商业秩序。为了有效防范合规风险，金融机构应当积极培育风险管理理念、建立有效的自律合规管理体系，稳健经营。 本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，拥有16年管理咨询与经营管理实践经验，曾任14个省多家金融机构转型辅导咨询专家，主导实施包括：农业银行青海省分行/山西省分行营业部/吕梁分行/秦皇岛分行/保定分行/张家口分行/楚雄分行/许昌分行/莱州分行/徐州分行、交通银行安庆分行/淮北分行、建设银行安庆分行、光大银行蚌埠分行/南京分行、徽商银行总行营业部/宣城分行、凤阳农村金融机构、磐安农村信用社等转型提升、创优、“百佳/千佳”创建、文化打造，了解金融机构的真实场景与需求痛点。作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，让员工听得进、用得到、入脑也入心。 【课程收益】 ² 提升学员金融机构风险管理理念 ² 提升学员关于金融业法律风险及相关法律法规认知 ² 拓展学员对法律风险管理及方法的认知及使用意识 ² 增强学员合法合规经营管理意识，实现企业长久稳定发展、自律合规经营 ² 提升学员解决日常工作法律问题的实践技能 【课程特色】 ² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用 ² 以最新的法律法规与司法实践为依托 ² 深入剖析法条及其背后的法律机理，实现理论与实践紧密结合 ² 学员学得懂、记得住、用得到、吃得透 【课程对象】金融机构经营管理者、前中后台风险合规管理人员、内设中心负责人、风险合规专员、业务骨干 【课程时间】0.5-1天（2-6小时） 【课程大纲】 一、金融大合规的未来已来：风险管理与金融机构自律合规经营 1、金融机构的不确定时代（VUCA时代） 什么是风险？我们需要防范什么样的风险？ 2、“合规”与“合法”是一个意思吗？ 合规建设的发展趋势分析 合规是一个完全的舶来品吗？ 如何理解合规？ 二、金融机构合规体系建设与《金融机构合规管理办法》解读 1、什么是合规、合规管理、合规风险、合规管理部门？ 2、金融机构合规管理原则 3、金融机构合规管理架构和职责 分级管理、逐级负责 合规文化建设 4、金融机构董监高合规履职 5、合规管理保障 合规工作考核制度 合规管理信息化建设 6、监督管理与法律责任 重大合规风险与勤勉尽责 主动发现违法违规行为或者合规风险隐患 三、金融机构全面风险管理与合规管理落地执行 1、什么是金融机构全面风险管理体系？ 风险管理的必要性与重要性 金融机构的主要风险类型及应对策略 2、金融机构合规体系构建 金融机构合规体系如何有效落地 3、红线不可碰：重大合规风险防范 贪污贿赂类犯罪与渎职行为 破坏金融管理秩序类犯罪（金融产品和科技手段等名目“加持”） 金融诈骗类犯罪（诈骗名目和手段的双重“升级”） 扰乱市场秩序类犯罪 四、盔甲与盾牌：迎接未来的风险管理文化培育 1、金融人的慧眼与行业自律：风险识别、预警与应对 在实践中提高风险意识与自我保护能力 2、消费者权益保护与舆情管理 谁是消费者？ 银行业消费者权益保护的内涵与目标 银行业消费者投诉的处理 危机处理与舆情管理 课程回顾总结与展望 回顾课程要点与难点

【课程背景】 在当今复杂多变的商业环境中，企业面临着来自内外部的诸多挑战。从外部来看，市场竞争日益激烈，法规政策不断更新，行业变革迅速；内部则面临着管理流程的优化、员工行为的规范以及资源的有效配置等问题。准确识别、评估和应对企业的风险，确保内部控制的有效性，是保障企业财务信息真实可靠、资产安全完整以及经营活动合法合规的关键。有效的经营合规管理能够合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略。古语云“上医治未病”，企业内控风控与合规管理是企业管理的重要组成部分，贯穿于企业决策和经营管理的各个环节，本课程将深入剖析企业合规内控风控融合与体系建构的理论与实践，结合大量实际案例，帮助学员掌握企业合规内控风控融合与体系建构的核心知识和技能，为企业风控内控合规管理工作的开展提供有力支持。 本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，16年管理咨询与经营管理实践，服务过多家世界500强企业，了解国内企业的发展阶段与实际需求，作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，摆脱法律的枯燥难弄，让学员听得进，用得到，入脑也入心。 【课程收益】 ² 提升学员对基本法律法规与新修法律法规的认知 ² 提升学员合法合规内控风控的理念与认知 ² 增强学员合规内控风控体系融合建构方法的实操落地能力 ² 增强学员守法用法的自觉性，增强认识，严守边界、防范风险 【课程特色】 ² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用 ² 以最新法律法规、司法解释、司法裁判权威案例与实践为依托 ² 深入剖析法条及其背后的法律机理，实现理论与实践紧密结合 【课程对象】所属单位经营管理干部、法务部门、合规部门 【课程时间】0.5-1天（2-6小时） 【课程大纲】 一、问题是时代的声音：大合规时代的合格答卷人 1、时代背景：全方位推进的法治建设 法律：秩序与代价 风险与风险管理 内部控制与合规 2、企业依法合规经营方能行稳致远 内控合规体系构建是企业层面“法治化”建设的显著标志 3、制度体系是内控合规管理的外在表现 内控合规管理的前提是需要“有法可依”“有规可循” 内控合规中的“制度”包括哪些内容？ 小结：期许和实现一个高质量发展的未来 二、内控体系建设和运行实务 1、内控体系建设的意义与发展趋势 内控体系与企业战略目标的关系 全球与国内内控实践的发展动态 风控、内控、合规三合一架构概述 2、内控体系设计的基本原则与步骤 内控体系设计的核心原则（全面性、动态性、适应性） 关键要素解析：控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督 内控体系设计的分步实施方案 【案例分析】如何通过内控改进应对监管检查 三、风险管理体系的建设及运行实务 1、风险管理的基础与重要性 风险的定义与类别 风险管理的终局思维与误区 风险管理与内部控制的关系 2、风险管理框架与流程 风险识别与评估方法（SWOT分析、情景分析等） 风险控制与应对策略 风险监控与反馈机制 【案例分析】如何优化风险管理组织架构 四、风险管理体系与内控的融合方法及案例 1、一体化管理的必要性 内控、风险、合规管理的协同作用 一体化管理的价值与挑战 2、一体化管理的实施方案 整合管理框架与单一管理体系 统一风险维度，形成一体化风险清单 综合风险管控机制设计：职责三道线 【案例分析】如何通过一体化管理提升企业风险管理能力 五、合规体系建设及融合内控风控的路径 1、如何抓，怎么保：着力抓好“五个关键”，确保“五个到位” 关键人物：首席合规官 关键环节：合规审查 关键领域：“三张清单”（什么是“三张清单”） 关键举措：风险排查 关键任务：强化子企业合规 2、《办法》聚焦五大变化，如何落实？ 明确合规管理相关主体职责 建立健全合规管理制度体系 全面规范合规管理流程 积极培育合规文化 加快推进合规管理信息化建设 从征求意见到定稿呈现的“十大亮点” 3、企业合规体系构建与落地 企业目前合规管理“空心化”、“盲目化”问题 合规管理体系的有效落地机制 【工具】循环式品质管理流程（PDCA） 合规管理体系有效落地的表现 4、如何搭建企业内控合规管理组织系统 建系统：建立完善内控合规管理组织的必然要求 学先进：知名企业如何搭建内控合规管理组织 回顾过往：当前内控合规管理组织的常见问题 展望未来：搭建内控合规管理组织的整体思路 5、内控合规文化建设三个阶段：服从、认同、内化且作为行动指导 内控合规文化的内涵及作用 内控合规文化的特点 在内控合规文化的建设、维护及推广 六、合规体系建设及融合内控风控与新公司法实施 1、新《公司法》优化公司治理 “公司治理”和“公司管理” 新时代的企业家精神 坚持党对国有企业的领导 公司的有限责任与“刺破公司面纱” 维护公司资本充实的责任 2、董事选任与离任过程中的“避雷”要点 3、如何作出合法有效的董事会决议 4、公司变更法定代表人的难题解决与合规建议 七、企业经营风险内控合规与实务策略 1、合同管理风险内控合规与操作实务 合同签订前的资信审查与风险防范工 合同签订过程中的审查与反馈 合同签署后的履行管理 2、招投标管理风险内控合规与操作实务 常见的合规风险：规避招标、委托人缺乏资质、文件错漏、明招暗定、合谋串标 有效的应对策略 合规管理与招投标合规 3、商业伙伴风险内控合规与操作实务 商业合作伙伴合规风险识别与评估 合作伙伴“异常”行为 商业合作伙伴合规风险持续管理 4、广告宣传风险内控合规与操作实务 虚假宣传带来的合规风险 企业宣传的底线与边界 商业伦理的合规价值及策略 八、企业高管风险内控合规 1、如何界定《公司法》意义上的“高管” 总经理助理是否属于公司高管 销售总监是否属于公司高管 部门经理是否属于公司高管 分公司负责人是否属于公司高管 2、如何认定公司高管是否勤勉尽责 3、董事履职的合规风险与责任承担 司法案例中的董事履职风险 公司高管违反同业禁止义务的预防与应对 九、从法律风险管理到合规内控风控融合 1、VUCA时代风险管理发展趋势：合规内控风控融合 全球商业发展趋势 法治理念深入人心，获得尊敬和商誉口碑 2、一家具有完善合规体系的企业更具有基业长青的生命力 课程重点与要点回顾 ² 功在平时，化危为机 ² 知识点回顾与展望 当今世界，法治化程度已成为各国现代文明程度的重要指标。对于企业来说，合规内控风控融合则是企业层面“法治化”建设的显著标志。在当今的时代背景下，符合国家、社会和人民全方位要求的高水平内控合规风险管理，不仅可以助推一个企业成为一个及格甚至优秀的“时代答卷人”，而且更值得期许和实现一个高质量发展的未来。

【课程背景】 迈入中国式现代化发展的新时代，推进国家治理体系和治理能力现代化，须臾离不开法治。金融是国民经济的核心、现代经济的血液，安全关乎国家经济安全。金融风险无处不在。对法律的不了解、金融从业人员的工作失误及失职、金融犯罪都是形成金融风险的重要原因。随着金融创新、银行转型如火如荼的开展，诸如网络科技、移动科技、云计算等现代技术的应用，带来银行传统服务模式的升级、理财产品的多样化、对公业务格式合同条款的公平性认定各种新情况、新问题……所有的这些都期待着我们新一代的金融人具备将法律知识进一步转化为生产力的能力。合规是企业可持续发展的基石。近年来，国际社会和各国政府都努力建立和维护开放、透明、公平的商业秩序。为了有效防范合规风险，商业银行应当积极培育风险管理理念、建立有效的自律合规管理体系，稳健经营。 本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，拥有16年管理咨询与经营管理实践经验，曾任14个省多家商业银行转型辅导咨询专家，主导实施包括：农业银行青海省分行/山西省分行营业部/吕梁分行/秦皇岛分行/保定分行/张家口分行/楚雄分行/许昌分行/莱州分行/徐州分行、交通银行安庆分行/淮北分行、建设银行安庆分行、光大银行蚌埠分行/南京分行、徽商银行总行营业部/宣城分行、凤阳农村商业银行、磐安农村信用社等转型提升、创优、“百佳/千佳”创建、文化打造，了解商业银行的真实场景与需求痛点。作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，让员工听得进、用得到、入脑也入心。 【课程收益】 ² 提升学员商业银行风险管理理念 ² 提升学员关于金融业法律风险及相关法律法规认知 ² 拓展学员对法律风险管理及方法的认知及使用意识 ² 增强学员合法合规经营管理意识，实现企业长久稳定发展、自律合规经营 ² 提升学员解决日常工作法律问题的实践技能 【课程特色】 ² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用 ² 以最新的法律法规与司法实践为依托 ² 深入剖析法条及其背后的法律机理，实现理论与实践紧密结合 ² 学员学得懂、记得住、用得到、吃得透 【课程对象】商业银行总行前中后台的负责风险合规相关工作的中层管理人员、内设中心负责人、风险合规专员以及其他业务骨干 【课程时间】0.5-1天（2-6小时） 【课程大纲】 一、银行大合规的未来已来：风险管理与自律合规经营 银行业的不确定时代（VUCA时代） 什么是风险？我们需要防范什么样的风险？ “合规”与“合法”是一个意思吗？ 合规建设的发展趋势分析 合规是一个完全的舶来品吗？ 如何理解合规？ 二、你见或不见，金融法律风险就在那里：商业银行全面风险管理体系建设 什么是商业银行全面风险管理体系？ 有何必要性与重要性（监管要求、资产安全、经营效益） 商业银行的主要风险类型及应对策略 风险识别（方法和工具） 风险评估与风险控制 风险监测与风险预警 风险文化建设 网点大堂与柜台：看得见与看不见的法律风险 不做法律风险的制造者 “三道防线”如何实现更好的分工协作？ 三、银行业监管体系与法律法规体系 我国银行监管改革 监管指标和方法 认知银行业法律体系 银行业监督管理办法 中国人民银行法与商业银行法 反洗钱 其他民商事法律法规与银行日常业务的关系 银行业自律规则 四、保护好自己，也保护好你的客户：红线不可碰 贪污贿赂类犯罪与渎职行为 破坏金融管理秩序类犯罪（金融产品和科技手段等名目“加持”） 金融诈骗类犯罪（诈骗名目和手段的双重“升级”） 扰乱市场秩序类犯罪 针对普惠金融领域的贷款类犯罪 五、银行业消费者权益保护与舆情管理 谁是消费者？ 银行业消费者权益保护的内涵与目标 银行业消费者投诉的处理 危机处理与舆情管理 六、盔甲与盾牌：如何预防与应对金融犯罪 银行人的慧眼与行业自律：风险识别与评估 守望相助：风险预警与应对 亦步亦趋：在实践中提高风险意识与自我保护能力 七、迎接未来的风险管理文化培育：内生出风险管理能力是金融人的基本功 基本功一：无感服务能力 基本功二：生态赋能能力 基本功三：合规管理能力 八、课程回顾总结与展望 回顾课程要点与难点 总结金融犯罪预防与应对的要点 金融犯罪预防与应对的未来发展

【课程背景】 德国社会学家卢曼曾说“我们生活在除了冒险别无选择的社会”，风险早已成为我们生活工作的组成部分，无处不在，无时不有。随着全球化的发展，市场竞争越来越激烈，企业在日常的经营管理过程中，每时每刻也都会面临风险，风险也在不知不觉中影响着企业的发展进程。各个行业的有序、健康、可持续、高质量发展，更需要法治的精确调整与全面保障。古语云“上医治未病”，企业内控合规管理是企业管理的重要组成部分，贯穿于企业决策和经营管理的各个环节，对于企业提升生存能力、增强核心竞争力、达成经营目标、落实有关政策法规意义重大。 本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，16年管理咨询与经营管理实践，服务过多家世界500强企业，了解国内企业的发展阶段与实际需求，作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，摆脱法律的枯燥难弄，让学员听得进，用得到，入脑也入心。 【课程收益】 ² 提升学员对基本法律法规与新修法律法规的认知 ² 提升学员合法合规经营管理的理念与认知 ² 增强学员内控合规意识，实现企业长久稳定发展 ² 增强员工守法用法的自觉性，增强认识，严守边界、防范风险 【课程特色】 ² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用 ² 以最新法律法规、司法解释、司法裁判权威案例与实践为依托 ² 深入剖析法条及其背后的法律机理，实现理论与实践紧密结合 【课程对象】所属单位经营管理干部 【课程时间】1天（6小时） 【课程大纲】 一、绝不能触碰的红线：商业刑事责任承担 ² 如何认定职务行为（职务犯罪）？ ² 「以案说法」张某某受贿、签订、履行合同失职被骗案 ² 「以案说法」李某国有公司人员失职案 ² 「以案说法」某国国有公司、企业、事业单位人员滥用职权案 ² 合规如何成为切割单位责任和员工责任的根据？ 二、企业全面风险管理、内部控制与合规 ² 什么是风险？我们需要防范什么样的风险？ ² 风险与风险管理 ² 如何理解合规？ ² 内部控制与合规 ² 合规建设的发展趋势 ² 合规VS合法 ² 如何将合规管理在企业实际场景落地？ ² 合规管理与其他管理的关系 ² 合规管理组织架构 三、从事业部到子公司的法律风险与应对 ² 现代企业制度 ² 企业家悖论：企业家精神是什么？ ² 公司的独立法人地位和权益保护 ² 公司独立责任 ² 公司的合法权益受法律保护，不受侵犯 ² 公司的有限责任与“刺破公司面纱” ² 职工权益的保护 ² 公司工会：以职工代表大会为基本形式的民主管理制度 ² 公司的道德规范与社会责任 ² 公司决议的内部性与外部影响 四、项目全过程法律风险识别与防范策略 ² 合同与合同思维 ² 合同风险的产生原因、分类与识别 ² 商业谈判 ² 采购是企业风险与合规管理的“重头戏” ² 防止采购变成贿赂的工具 ² 反商业贿赂、反腐败合规管理 ² 反垄断合规管理 ² 反不正当竞争合规管理 ² 关联交易合规管理 ² 知识产权合规 ² 企业劳动用工合规 五、从法律风险管理到合规管理 ² 企业风险管理体系：全面、系统、可量化、可追溯 ² 营造全面风险管理的内外部环境 ² 系统化运行风险管理体系 ² 企业组织架构与各部门职责 ² VUCA时代风险管理发展趋势 六、课程重点与要点回顾 ² 功在平时，化危为机 ² 知识点回顾与展望

【课程背景】 德国社会学家卢曼曾说“我们生活在除了冒险别无选择的社会”，风险早已成为我们生活工作的组成部分，无处不在，无时不有。随着全球化的发展，市场竞争越来越激烈，企业在日常的经营管理过程中，每时每刻也都会面临风险，风险也在不知不觉中影响着企业的发展进程。各个行业的有序、健康、可持续、高质量发展，更需要法治的精确调整与全面保障。古语云“上医治未病”，企业内控合规管理是企业管理的重要组成部分，贯穿于企业决策和经营管理的各个环节，对于企业提升生存能力、增强核心竞争力、达成经营目标、落实有关政策法规意义重大。 本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，16年管理咨询与经营管理实践，服务过多家世界500强企业，了解国内企业的发展阶段与实际需求，作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，摆脱法律的枯燥难弄，让学员听得进，用得到，入脑也入心。 【课程收益】 ² 提升学员对基本法律法规与新修法律法规的认知 ² 提升学员合法合规经营管理的理念与认知 ² 增强学员内控合规意识，实现企业长久稳定发展 ² 增强学员守法用法的自觉性，增强认识，严守边界、防范风险 【课程特色】 ² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用 ² 以最新法律法规、司法解释、司法裁判权威案例与实践为依托 ² 深入剖析法条及其背后的法律机理，实现理论与实践紧密结合 【课程对象】所属单位经营管理干部 【课程时间】1天（6小时） 【课程大纲】 一、绝不能触碰的红线：商业刑事责任承担 ² 如何认定职务行为（职务犯罪）？ ² 「以案说法」张某某受贿、签订、履行合同失职被骗案 ² 「以案说法」李某国有公司人员失职案 ² 「以案说法」某国国有公司、企业、事业单位人员滥用职权案 ² 合规如何成为切割单位责任和员工责任的根据？ 二、企业全面风险管理、内部控制与合规 ² 什么是风险？我们需要防范什么样的风险？ ² 风险与风险管理 ² 如何理解合规？ ² 内部控制与合规 ² 合规建设的发展趋势 ² 合规VS合法 ² 如何将合规管理在企业实际场景落地？ ² 合规管理与其他管理的关系 ² 合规管理组织架构 三、从事业部到子公司的法律风险与应对 ² 现代企业制度 ² 企业家悖论：企业家精神是什么？ ² 公司的独立法人地位和权益保护 ² 公司独立责任 ² 公司的合法权益受法律保护，不受侵犯 ² 公司的有限责任与“刺破公司面纱” ² 职工权益的保护 ² 公司工会：以职工代表大会为基本形式的民主管理制度 ² 公司的道德规范与社会责任 ² 公司决议的内部性与外部影响 四、项目全过程法律风险识别与防范策略 ² 合同与合同思维 ² 合同风险的产生原因、分类与识别 ² 商业谈判 ² 采购是企业风险与合规管理的“重头戏” ² 防止采购变成贿赂的工具 ² 反商业贿赂、反腐败合规管理 ² 反垄断合规管理 ² 反不正当竞争合规管理 ² 关联交易合规管理 ² 知识产权合规 ² 企业劳动用工合规 五、从法律风险管理到合规管理 ² 企业风险管理体系：全面、系统、可量化、可追溯 ² 营造全面风险管理的内外部环境 ² 系统化运行风险管理体系 ² 企业组织架构与各部门职责 ² VUCA时代风险管理发展趋势 六、课程重点与要点回顾 ² 功在平时，化危为机 ² 知识点回顾与展望

【课程背景】 在当今复杂多变的商业环境中，企业面临着来自内外部的诸多挑战。从外部来看，市场竞争日益激烈，法规政策不断更新，行业变革迅速；内部则面临着管理流程的优化、员工行为的规范以及资源的有效配置等问题。准确识别、评估和应对企业的风险，确保内部控制的有效性，是保障企业财务信息真实可靠、资产安全完整以及经营活动合法合规的关键。有效的内部控制能够合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略。古语云“上医治未病”，企业内控与风险识别管理是企业管理的重要组成部分，贯穿于企业决策和经营管理的各个环节，本课程将深入剖析企业内控与风险管理的理论与实践，结合大量实际案例，帮助学员掌握企业内控与风险管理的核心知识和技能，为内控工作的开展提供有力支持。 本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，16年管理咨询与经营管理实践，服务过多家世界500强企业，了解国内企业的发展阶段与实际需求，作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，摆脱法律的枯燥难弄，让学员听得进，用得到，入脑也入心。 【课程收益】 ² 提升学员对基本法律法规与新修法律法规的认知 ² 提升学员合法合规经营管理的理念与认知 ² 增强学员内控合规意识，实现企业长久稳定发展 ² 增强学员守法用法的自觉性，增强认识，严守边界、防范风险 【课程特色】 ² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用 ² 以最新法律法规、司法解释、司法裁判权威案例与实践为依托 ² 深入剖析法条及其背后的法律机理，实现理论与实践紧密结合 【课程对象】所属单位班子成员、经营管理干部、中基层管理者 【课程时间】0.5-1天（2-6小时） 【课程大纲】 第一讲：企业经营管理常见风险与合规 一、与风险共存：企业全面风险管理 法律风险：秩序的价值与代价 风险与风险管理 内部控制与合规 二、企业合规管理：风险与经营回报的良好平衡 企业风险的特征、要素 企业经营风险的分类与表现 合规义务来源识别（法律法规/行业标准/合同约定） 【以案说法】企业合规管理与刑事案件：如何区分职务犯罪与个人犯罪 企业合规管理及架构搭建 合规管理部门间的协调 合规管理的重点：重点领域、重点环节、重点人员 违规行为的举报、调查、处置 合规文化的建设 第二讲：公司治理与企业家精神 一、新公司法与公司治理合规 新公司法对公司治理结构的重建 “公司治理”和“公司管理” 党组织与公司治理 单层制公司治理架构的引进 进一步强化以职工代表大会为基本形式的民主管理制度 简化国家出资企业的决策程序，将合规管理提升到法律制度 二、企业家精神与董监高合规履职 董监高的合规履职 首次界定勤勉义务的概念 强化对控股股东和实际控制人的约束机制 法定代表人回归“代表人”的法律地位 第三讲：企业市场交易风险与合规管理 一、合同风险管理与合同合规 合同风险的产生原因 合同风险的分类、识别 合同风险的防范策略 合同管理的流程 常见合同风险与防控对策 合同合规制度建设与要点 二、知识产权风险管理与知识产权合规 【以案说法】企业战略目标与知识产权 专利合规管理 商标合规管理 著作权合规管理 技术合同合规管理 反不正当竞争合规管理 商业秘密合规管理 三、市场交易风险管理与合规 反商业贿赂、反腐败合规管理 反垄断合规管理 反洗钱合规管理 招投标合规管理 关联交易合规管理 第四讲：企业经营管理常见重大合规风险防范 职务侵占罪（贪污罪） 挪用资金罪（挪用公款罪） 行贿罪 行贿罪 VS 馈赠礼物 「以案说法」事后行贿 非国家工作人员受贿罪（受贿罪） 「以案说法」收取协调费据为己有 合同诈骗罪 「以案说法」业务员冒用公司名义与他人签订合同收取货款 侵犯商业秘密罪 侵犯公民个人信息罪 「以案说法」某公司员工非法获取十余万条公民个人信息 第五讲：从法律风险管理到合规管理 企业风险管理体系：全面、系统、可量化、可追溯 营造全面风险管理的内外部环境 系统化运行风险管理体系 企业风险管理数据池 落地风险管理的反馈与监督 VUCA时代风险管理发展趋势 课程重点与要点回顾 功在平时，化危为机 知识点回顾与展望

【课程背景】 在当今复杂多变的商业环境中，企业面临着来自内外部的诸多挑战。从外部来看，市场竞争日益激烈，法规政策不断更新，行业变革迅速；内部则面临着管理流程的优化、员工行为的规范以及资源的有效配置等问题。准确识别、评估和应对企业的风险，确保内部控制的有效性，是保障企业财务信息真实可靠、资产安全完整以及经营活动合法合规的关键。有效的内部控制能够合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略。古语云“上医治未病”，企业内控与风险识别管理是企业管理的重要组成部分，贯穿于企业决策和经营管理的各个环节，本课程将深入剖析企业内控与风险管理的理论与实践，结合大量实际案例，帮助学员掌握企业内控与风险管理的核心知识和技能，为内控工作的开展提供有力支持。 本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，16年管理咨询与经营管理实践，服务过多家世界500强企业，了解国内企业的发展阶段与实际需求，作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，摆脱法律的枯燥难弄，让学员听得进，用得到，入脑也入心。 【课程收益】 ² 提升学员对基本法律法规与新修法律法规的认知 ² 提升学员合法合规经营管理的理念与认知 ² 增强学员内控合规意识，实现企业长久稳定发展 ² 增强学员守法用法的自觉性，增强认识，严守边界、防范风险 【课程特色】 ² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用 ² 以最新法律法规、司法解释、司法裁判权威案例与实践为依托 ² 深入剖析法条及其背后的法律机理，实现理论与实践紧密结合 【课程对象】所属单位经营管理干部、法务部门、审计部门、内控部门、合规部门 【课程时间】0.5-1天（2-6小时） 【课程大纲】 一、与风险共存：企业全面风险管理、内部控制与合规 1、法律风险：秩序的价值与代价 重新认识当下的“风险” 风险与风险管理 2、企业内部控制与合规 企业合规管理：风险与经营回报的良好平衡 3、企业风险的特征、要素 企业经营风险的分类与表现 4、企业依法合规经营方能行稳致远 合规体系构建是企业层面“法治化”建设的显著标志 合规管理的前提是需要“有法可依”“有规可循” 二、公司治理与内部控制：新公司法对公司治理结构的重建 1、党组织与公司治理 进一步强化以职工代表大会为基本形式的民主管理制度 简化国家出资企业的决策程序，将合规管理提升到法律制度 2、“公司治理”和“公司管理” 法定代表人回归“代表人”的法律地位 单层制公司治理架构的引进 强化对控股股东和实际控制人的约束机制 3、董监高合规履职 首次界定勤勉义务的概念 三、合同与市场经营合规管理 1、合同决定业务流程，业务流程产生内控风险 合同风险的产生原因 合同风险的分类、识别 合同风险的防范策略 合同管理的流程 2、反商业贿赂、反腐败合规管理 反垄断合规管理 反不正当竞争合规管理 3、招投标合规管理 4、知识产权合规 四、企业劳动用工合规与风险预防化解 1、劳动用工问题为什么难搞定？ 劳动关系的人身属性决定了离职管理首先是情绪管理 2、离职沟通和谈判是离职管理的枢纽 如何通过协商、调解、仲裁等方式有效解决劳动纠纷 五、AI时代的网络安全与数据合规 1、认知AI时代数据的价值 【以案说法】从Deepseek使用看网络安全 看清：赋能之下职场人必须知道的AI缺陷 认知数据：什么是数据，数据的价值 范管理企业信息数据 谨慎处理个人信息数据 避免数据泄露：数据安全与客户隐私保护 2、员工网络安全行为准则 【以案说法】时刻将企业利益记心间 社交工程防范 网络言论合规红线 移动设备安全使用规范 3、AI赋能：让法律成为保护我们的盔甲 应急响应与舆论处理 【以案说法】不做舆论风波制造者 法律风险底层思维与合规意识：做大合规时代合格“答卷人” 课程重点与要点回顾 ² 功在平时，化危为机 ² 知识点回顾与展望