非财管理企业内训

随着创业创新时代的到来，市场竞争趋于白热化，企业业绩下降，成本增加，中小企业的规模以及体量无法爆发式增长。如何突破企业瓶颈，快速提升企业价值，从小微企业转型成为中型企业，甚至是大型企业，成为了每一个民营企业家共同面临的问题。

近些年在企业发展中，企业CEO经常会遇到如下难题或困惑：经营总觉得很吃力？利润低、成本高？只有老板一个人关心利润？指标难以量化？业绩不知道如何分析，如何为企业经营结果做改善？业绩改善的决策依据从何而来？非财务背景的管理人员，对财

管理的核心是决策，决策基础是企业的经营状况，如何阅读财报“透视”企业的经营状况，做运营的决策？是职业经理人必备的基本功！

通过分析三张表发现企业存在的问题...

本课程是针对非财务专业的管理人员系统化设计的意在提高管理人员的财务管理技能，学会利用数字管理企业，量化评估个人、部门和公司的工作绩效，最终实现公司战略和战略目标的实用性课程。

当企业步入发展快车道，财务管理无疑成为企业管理体系中的重要一环。随着财务职能定位的提升、业财融合力度的推进，财务将逐渐渗入到每项业务决策中，这要求企业关键业务人员具备基本的财务知识和经营意识。

真正理解会计基本原理和流程，能够使用财务语言与财务人员有效沟通； 读懂三大财务报表，理解不同财务报表的作用，利用财务报表对企业财务状况进行正确评价和有效跟踪；

在当前复杂的商业环境中，企业高管需要具备扎实的财务知识，以便更好地理解和管理公司的财务状况。本课程通过丰富的案例分析，深入浅出地解析财务报表，帮助学员掌握财务决策的核心要素。参与者将学习到如何识别财务风险、制定科学的预算及财务指

做为采购人员您是否有这样的感觉：同财务人员打交道很困难；成本、周转率、预算、回报率、盈亏分析等财务专业术语很枯燥；看到供应商报价，不知怎么比较，哪些数据是真的，哪些数据是假的；价格谈不下去，供应商说亏本了；KPI指标年年做、年年

在当前复杂的商业环境中，企业高管必须具备扎实的财务知识，以便有效管理和规避财务风险。本课程通过生动的案例和通俗易懂的语言，深入解析财务报表及其背后的逻辑，帮助学员提升财务意识和决策能力。通过互动式学习，学员不仅能掌握成本控制、预

您是否也有这样的难题或困惑：经营总觉得很吃力？利润低、成本高？只有老板一个人关心利润？指标难以量化？业绩不知道如何分析，如何为企业经营结果做改善？业绩改善的决策依据从何而来？非财务背景的管理人员，对财务总是感觉云里雾里？面对财务

企业的规模越来越大，竞争日益激烈，如何防范经营风险与财务风险？ 销售收入高歌猛进，企业能用的钱却越来越少，问题出在哪呢? 营业规模不断扩大，新项目越来越多,渐渐感觉管不过来了，财务方面关键要抓什么? 面对企业内外部的问题，

在现代企业管理中，财务与业务的深度融合成为成功的关键。本课程通过生动的实务案例，帮助学员掌握财务思维，提升对业务的认知与价值。课程内容涵盖利润表、现金流量表和资产负债表的解读，以及税务风险和预算管理等知识，旨在消除业财矛盾，培养

单纯从技术角度衡量为合算的方案，也许却是一个财务陷阱，表面赢利而暗地里亏损。各级管理人员掌握必备的财务知识，将技术手段与财务运作相结合，使每位管理者和技术人员都从老板的角度进行全面思考,有效地规避财务陷阱，实现管理决策与经营目标

多年来，在中国高速发展的东风下国内企业迎来一个又一个风口，实现了快速成长。然而疫情蔓延，贸易保护主义抬头，过去助推的中国经济飞速发展的要素也悄然发生着变化。中国的企业，无法再以过去粗放型的方式发展。对于有一定规模的公司，老板们更

基于互联网的企业模拟实战经营软件和培训方式，它能够模拟出接近真实的企业经营情境，让学员以“做中学”的方式进行学习

【课程背景】 当今社会，比起“创造财富”，“守住财富”显得更加重要。财富的积累或许可以依靠一次绝佳的商业机会、一次踏准了时代浪潮的红利回报，然后，如何能守得住财富，并从容稳健的将它们交到下一代人以至于第三代、第四代的手上，是很多人茫然无措的话题。现实大量血淋淋的失败案例，无时无刻不在提醒着我们“无筹划，不人生”。财富管理与传承绝不仅仅是亿万富豪之家的才关心的事，梳理财富保护与传承的意识并设定方案，是当下社会每一个小康之家的标准配置。 本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，拥有16年管理咨询与经营管理实践经验。作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，让学员听得进、用得到、入脑也入心。课程设计深入浅出，贴合实际需求与应用场景，结合最新法律法规与实践案例，全面剖析、步步为营，帮助客户未雨绸缪、预防和解决财富保护与传承过程当中可能遇到的问题。让财富流动，让爱传承。 【课程收益】 ² 增强学员财富管理法律基本知识 ² 增强学员财富管理意识 ² 增强学员守法用法的自觉性、风险感知能力 ² 提升学员解决问题的实践技能 【课程特色】 ² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用 ² 结合最高法指导案例及各地最新司法裁判案例，权威高效，直击热点、难点、麻痹点 ² 以最新法律法规与各地司法实践为依托 ² 学员学得懂、记得住、用得到、吃得透 【课程对象】银行/保险/证券公司高净值客户、高净值家庭 【课程时间】0.5-1天（2-6小时） 【课程大纲】 一、财富的传承与保护 「以案说法」用抚养权换回的遗产 ² 思考：传承什么？保护什么？ 「以案说法」独生子女小明到底能够继承到父母遗产的几分之一？ ² 你知道你家有多少财产吗？ 「以案说法」关系好的时候是代持，关系破裂了以后就变成赠与？ 二、这个世界，唯一确定的就是不确定 ² 婚姻关系变动对财富的影响 「以案说法」“宇宙最强”女人邓文迪与默多克离婚案 ² 人身意外对财富的影响 「以案说法」最爱我的人带给我最大的麻烦 ² 传承的成本：遗产税、房产税、CRS 老一辈愿意交班，子女不愿意接班的困境 三、与家庭财富关系密切的刑事犯罪 ² 涉税刑事法律风险 「以案说法」逃税的罪与罚：范某冰VS刘某庆 ² 民营企业家3大高频率罪名：非法吸收公众存款罪、诈骗罪、挪用资金罪 「以案说法」真功夫公司创始人、董事长蔡某标入狱 「以案说法」王某强离婚案与职务侵占罪 ² 虚假诉讼 四、婚姻、家庭与财富关系 ² 非婚同居财产如何认定 ² 婚姻关系存续期间的财产关系 夫妻财产共有制 ² 离婚与婚姻过错 孩子抚养权归属原则 夫妻共同债务 ² 你和子女的另一半，是什么关系？ 五、事业与财富 ² 创业、公司与财富管理 ² 婚姻也是一种合伙关系 「以案说法」龙湖地产掌舵人吴某军与蔡某离婚案 「以案说法」企业家离婚案及“土豆条款” 「以案说法」京昆仑万维科技天价离婚案 ² 辛苦经营十几年，家产却被儿媳妇/女婿分走？ 「以案说法」“国美电器”黄某裕与杜某的绝地反击战 ² 财富风险的尽职调查 ² 企业交接班 六、财富管理工具 ² 协议工具：无协议，不人生 婚前财产协议：“谈钱，伤感情”？ 「以案说法」默多克离婚案 「以案说法」哈里王子与梅根 离婚协议 资产代持协议 意定监护协议 ² 遗嘱工具 遗嘱的合法形式 遗嘱有效的实质要件 遗产管理人、遗嘱执行人 ² 保险工具 ² 信托工具 七、课程回顾与总结

【课程背景】 当今社会，比起“创造财富”，“守住财富”显得更加重要。财富的积累或许可以依靠一次绝佳的商业机会、一次踏准了时代浪潮的红利回报，然后，如何能守得住财富，并从容稳健的将它们交到下一代人以至于第三代、第四代的手上，是很多人茫然无措的话题。现实大量血淋淋的失败案例，无时无刻不在提醒着我们“无筹划，不人生”。财富管理与传承绝不仅仅是亿万富豪之家的才关心的事，梳理财富保护与传承的意识并设定方案，是当下社会每一个小康之家的标准配置。 本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，拥有16年管理咨询与经营管理实践经验。作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，让学员听得进、用得到、入脑也入心。 【课程收益】 ² 增强学员财富管理法律基本知识 ² 增强学员财富管理意识 ² 增强学员守法用法的自觉性、风险感知能力 ² 提升学员解决问题的实践技能 【课程特色】 ² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用 ² 结合最高法指导案例及各地最新司法裁判案例，权威高效，直击热点、难点、麻痹点 ² 以最新法律法规与各地司法实践为依托 ² 学员学得懂、记得住、用得到、吃得透 【课程对象】银行/保险/证券公司高净值客户、高净值家庭 【课程时间】1小时 【课程大纲】 一、信托的秘密：资产隔离 ² 财富的维度 「以案说法」白帝城托孤 「以案说法」宋朝的“信托经理” ² 信托财产的独立性 ² 信托财产不得强制执行 二、保险金信托：简化版的家族信托 ² 名人们的选择以及为什么这么选？ 「以案说法」李嘉欣公公徐世勋的家族信托（防儿子挥霍） 「以案说法」沈殿霞的家族信托（照拂女儿） 「以案说法」梅艳芳的家族信托（养母终老） ² 保险金信托VS人寿保险 ² 保险金信托VS家族信托 ² 保险金信托的其他优势 三、因信而托：守护财富，守护爱 ² 你的一个选择，比亲人的加倍努力更重要 「以案说法」家企资产隔离，规避企业经营风险牵连家业 「以案说法」保护婚姻财富，控制财富流向 「以案说法」保护传承，防止子女挥霍 四、回顾与总结

【课程背景】 在当今复杂多变的商业环境中，金融机构面临着来自内外部的诸多挑战。从外部来看，市场竞争日益激烈，法规政策不断更新，行业变革迅速；内部则面临着管理流程的优化、员工行为的规范以及资源的有效配置等问题。有效的经营合规管理能够合理保证金融机构经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略。古语云“上医治未病”，本课程将深入剖析《金融机构合规管理办法》与经营合规管理的理论与实践，结合大量实际案例，帮助学员掌握金融机构合规体系建构与经营合规管理的核心知识和技能，为金融机构合规管理工作的开展提供有力支持。 本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，拥有16年管理咨询与经营管理实践经验，曾任14个省多家商业银行转型辅导咨询专家，主导实施包括：农业银行青海省分行/山西省分行营业部/吕梁分行/秦皇岛分行/保定分行/张家口分行/楚雄分行/许昌分行/莱州分行/徐州分行、交通银行安庆分行/淮北分行、建设银行安庆分行、光大银行蚌埠分行/南京分行、徽商银行总行营业部/宣城分行、凤阳农村商业银行、磐安农村信用社、如皋农村信用社等转型提升、创优、“百佳/千佳”创建、文化打造，了解商业银行的真实场景与需求痛点。作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，让员工听得进、用得到、入脑也入心。 【课程收益】 ² 提升学员对基本法律法规与新修法律法规的认知 ² 提升学员合法合规经营管理的理念与认知 ² 增强学员合规体系建构方法的实操落地能力 ² 增强学员守法用法的自觉性，增强认识，严守边界、防范风险 【课程特色】 ² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用 ² 以最新法律法规、司法解释、司法裁判权威案例与实践为依托 ² 深入剖析法条及其背后的法律机理，实现理论与实践紧密结合 【课程对象】所属单位经营管理干部、合规部门、核心员工 【课程时间】1-2天（6-12小时） 【课程大纲】 一、问题是时代的声音：大合规时代的合格答卷人 1、时代背景：全方位推进的法治建设 法律：秩序与代价 金融机构常见风险与风险管理 内部控制与合规 2、金融机构依法合规经营方能行稳致远 合规体系构建是企业层面“法治化”建设的显著标志 3、制度体系是合规管理的外在表现 合规管理的前提是需要“有法可依”“有规可循” 合规中的“制度”包括哪些内容？ 小结：期许和实现一个高质量发展的未来 二、《金融机构合规管理办法》解读与实施 1、理解合规、基本原则、适用范围 金融机构合规与相关主体合规的不同 如何理解合规？ 基本原则贯穿始终 新文件的适用范围 2、合规管理架构与职责 搭建合规组织架构 关键人物：首席合规官 做好内部职责分工 《管理办法》与新公司法的衔接 3、《办法》聚焦五大变化，如何落实？ 明确合规管理相关主体职责 建立健全合规管理制度体系 全面规范合规管理流程 积极培育合规文化 加快推进合规管理信息化建设 小结：合规管理是一件“必须要做并且一定要做好”的事 三、企业合规体系构建与落地 1、什么样的企业需要做合规体系建设 合规管理与业务管理、财务管理并称为现代企业管理的三大支柱 三个不同维度探讨什么样的企业最适合建立合规体系，完善合规管理 2、编制企业合规建设方案的18条建议 3、企业合规管理体系如何有效落地 企业目前合规管理“空心化”、“盲目化”问题 合规管理体系的有效落地机制 【工具】循环式品质管理流程（PDCA） 合规管理体系有效落地的表现 小结：合规管理体系不止纸面合规 四、合规管理组织、文化与制度建设 1、如何搭建企业合规管理组织系统 建系统：建立完善合规管理组织的必然要求 学先进：知名企业如何搭建合规管理组织 回顾过往：当前合规管理组织的常见问题 展望未来：搭建合规管理组织的整体思路 2、合规文化建设三个阶段：服从、认同、内化且作为行动指导 合规文化的内涵及作用 合规文化的特点 在合规文化的建设、维护及推广 3、如何编制一个实用有效的合规手册 何为合规手册？ 合规手册的表现形式 合规手册体例结构和基本内容 合规手册的制定原则和程序 合规手册的发布：“生活需要仪式感” 合规手册的实施：“行为需要氛围感” 小结：充分保障让企业合规管理真正落地 五、金融机构治理合规与新公司法实施 1、新《公司法》优化公司治理 “公司治理”和“公司管理” 新时代的企业家精神 坚持党对金融机构的领导 公司的有限责任与“刺破公司面纱” 2、董事选任与离任过程中的“避雷”要点 3、如何作出合法有效的董事会决议 4、变更法定代表人的难题解决与合规建议 六、企业经营合规与实务策略 1、合同管理合规与操作实务 合同签订前的资信审查与风险防范工 合同签订过程中的审查与反馈 合同签署后的履行管理 2、商业伙伴合规与操作实务 商业合作伙伴合规风险识别与评估 合作伙伴“异常”行为 商业合作伙伴合规风险持续管理 3、广告宣传合规与操作实务 虚假宣传带来的合规风险 企业宣传的底线与边界 商业伦理的合规价值及策略 七、金融机构高管合规管理 1、如何界定《公司法》意义上的“高管” 总经理助理是否属于公司高管 销售总监是否属于公司高管 部门经理是否属于公司高管 分公司负责人是否属于公司高管 2、如何认定公司高管是否勤勉尽责 3、董事履职的合规风险与责任承担 司法案例中的董事履职风险 公司高管违反同业禁止义务的预防与应对 八、从法律风险管理到合规管理 1、什么是金融机构风险管理体系 全面、系统、可量化、可追溯 营造全面风险管理的内外部环境 系统化运行风险管理体系 企业风险管理数据池 落地风险管理的反馈与监督 2、VUCA时代风险管理发展趋势：合规管理 全球商业发展趋势 法治理念深入人心，获得尊敬和商誉口碑 一家具有完善合规体系的金融机构更具有基业长青的生命力 课程重点与要点回顾 ² 功在平时，化危为机 ² 知识点回顾与展望 当今世界，法治化程度已成为各国现代文明程度的重要指标。对于金融机构来说，合规体系构建，则是企业层面“法治化”建设的显著标志。在当今的时代背景下，符合国家、社会和人民全方位要求的高水平合规管理，不仅可以助推金融机构成为及格甚至优秀的“时代答卷人”，而且更值得期许和实现一个高质量发展的未来。

【课程背景】 圆满实现“十四五”发展目标，推动各个行业的有序、健康、可持续、高质量发展，需要法治的调整与保障，更离不开企业干部员工守法合规、廉洁诚信经营管理的有力支撑。2025政府工作报告指出“一些干部乱作为、不作为、不善为，一些领域和地方腐败问题依然多发。我们既要正视困难问题，更要坚定发展信心。”企业干部员工若缺乏基本法律意识、合规理念、职业素养，便极易出现诸如泄露商业机密、贪污腐败、侵占私吞、滥用职权、违规操作、拉帮结派、诋毁造谣、打架斗殴等各类行为，会逐步侵蚀企业核心竞争力，破坏团队凝聚力，增加企业经营管理风险，也极易引发各类诉讼纠纷，给企业带来经济损失、声誉损害。持续提升企业干部员工法律意识、合规理念与职业道德素养，坚守职业道德，不碰红线，不触底线，不仅能够最大限度的维护企业利益，也能成为个人成就人生价值、阻隔职业风险最坚固耐用的护甲。 本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，拥有16年管理咨询与经营管理实践经验，曾任14个省多家商业银行转型辅导咨询专家，主导实施包括：农业银行青海省分行/山西省分行营业部/吕梁分行/秦皇岛分行/保定分行/张家口分行/楚雄分行/许昌分行/莱州分行/徐州分行、交通银行安庆分行/淮北分行、建设银行安庆分行、光大银行蚌埠分行/南京分行、徽商银行总行营业部/宣城分行、凤阳农村商业银行、磐安农村信用社、如皋农村信用社等转型提升、创优、“百佳/千佳”创建、文化打造，了解商业银行的真实场景与需求痛点。作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，让员工听得进、用得到、入脑也入心。 【课程收益】 ² 提升学员业务相关基本法律法规认知 ² 全面树立学员的法律风险防范意识，深入理解法律关键条款对业务的影响 ² 增强学员合法合规经营意识，实现企业长久稳定发展 ² 增强学员守法用法的自觉性，增强认识，严守边界、防范风险 【课程特色】 ² 结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用 ² 以最新的法律法规与司法实践为依托 ² 深入剖析法条及其背后的法律机理，实现理论与实践紧密结合 【课程对象】中高基层管理者、核心人员 【课程时间】0.5-1天（2-6小时） 【课程大纲】 一、不确定时代（VUCA时代）：金融机构重大突发事件 1、新规解读：《金融机构涉刑案件管理办法》核心条款 2、什么是金融机构可能面临的重大突发事件 3、金融机构重大突发事件产生的原因与潜在危害 【以案说法】抢劫、诈骗、火灾、挤兑、网络安全事件 二、金融重大突发事件应急预案体系 1、为什么要有应急预案体系 我们需要什么样的应急预案体系？ 2、应急预案体系的核心内容 编制原则、框架结构、主要内容 应急组织机构 应急响应程序 应急处置措施 三、金融机构安防措施与应急处置方法 1、金融场所的常见安防设施 监控系统、报警装置、防护门锁、消防器材等的使用方法和维护要点 2、应急处置的基本方法 现场控制、人员疏散、伤员救治 四、做好的落地是执行：突发事件应急核心要点与演练 1、抢劫/盗窃应对 临柜人员周旋技巧 报警流程 自卫武器使用 现金与人员保护 【演练与分解动作讲解】抢劫/盗窃应对 2、诈骗/冒领处置 暗语沟通 调款流程 嫌疑人控制 信息传递 【演练与分解动作讲解】诈骗/冒领处置 3、火灾/挤兑应对 火情判断 疏散路线 灭火操作 客户安抚 资金转移 【演练与分解动作讲解】火灾/挤兑应对 4、网络安全事件 威胁识别 数据备份 系统恢复 责任追溯 【演练与分解动作讲解】网络安全事件 课程重点与要点回顾